Возврат денег с М: в середине июня вложили деньги в МММ2011 10000$ каков шанс вернуть деньги

Игорь Р.

Проверил: Алексей М.

Время чтения: 4 мин

Независимое экспертное сообщество

Так сложилось, что вопреки тысячам разоблачений и историй обмана, люди все равно мечтают о быстрых деньгах. И как следствие, тысячи человек ежедневно становятся жертвами махинаций недобросовестных брокеров, псевдобукмекеров и казино, обещающих самое желанное: хороший заработок

Мошенники знают свою работу – находят людей, попавших в сложную финансовую ситуацию, и протягивают им «руку помощи» и предлагают возможность быстро заработать деньги. Но, как правило, рука эта направляется прямиком в карман доверчивого клиента, а жертва погрязает в долговой яме.

НЭС – Независимое экспертное сообщество, специализирующихся на возврате денег из недобросовестных инвестиционных компаний, букмекерских контор и казино. Официальная регистрация дает гарантию соблюдения требований законодательства Российской Федерации.

Сотрудники НЭС помогают подготовить документацию для банков, занимаются поиском совершенных транзакций, взаимодействуют с контролирующими органами.

ПОМОГИТЕ МНЕ ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ! ПРЯМО СЕЙЧАС!

Когда трейдер или игрок понимает, что связался с мошенниками, вариантов развития событий остается не так много. И, конечно, у каждого из попавших в такую ситуацию, возникает вопрос – можно ли вернуть свои деньги?

Изучив теоретическую базу или пообщавшись со специалистами, можно прийти к выводу, что выход из ситуации только один – чарджбэк. Говоря простым языком, это право держателя карты опротестовать совершенную им транзакцию, согласно правилам международных платежных систем.

Это процедура легальна и безопасна для держателя карты.

Международные платежные системы, такие как Mastercard, VISA, МИР, разработали процедуру чарджбэк с целью защиты своих клиентов от покупки некачественных услуг и товаров и, главное, от мошенничества.

Так называемый «возвратный платеж» удобен для трейдеров и пользователей онлайн-казино еще и тем, что с его помощью есть возможность инициировать процедуру по всему миру, включая оффшорные зоны.

Для того, чтобы вернуть свои средства через чарджбэк, в первую очередь, необходимо собрать пакет соответствующих документов:

заявление, направленное на имя банка, через карту которого был совершен перевод;
скриншоты из личного кабинета, переписки с сотрудниками техподдержки и менеджерами, аудиозаписи телефонных разговоров – все доказательства того, что услуга совершена не была;
обращение о расторжении договора с брокером/казино от имени владельца карты.

Каждое из этих действий берут на себя сотрудники НЭС, помогая собрать всю необходимую информацию и документы, направить обращение в банк и сопровождают клиента на всех этапах процедуры. Также специалисты компании по предварительной договоренности посещают все соответствующие инстанции от имени клиента.

Итак, мы разобрались с тем, что есть мошенники и есть те, кто помогает с ними бороться. Но не выйдет ли так, что, обратившись за помощью, человек потеряет еще больше, чем было до этого? Можно ли доверять компании НЭС и ее экспертам? Разберемся подробнее в нашей статье.

ПОМОГИТЕ МНЕ ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ! ПРЯМО СЕЙЧАС!

На официальном сайте компании размещены все юридические документы. Они находятся в футере и открыты всем пользователям без предварительной регистрации и прочих условий. Все прозрачно – найти интересующую юридическую информацию не составит труда.

Компания зарегистрирована в России и работает официально по узконаправленной специализации – возврат средств от казино, брокеров и букмеров.
У НЭС есть все необходимые документы: регистрация ФНС, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, свидетельство о регистрации.

В выписке из Единого государственного реестра юридических лиц есть все данные о регистрации, регулирующих органах, местонахождении, генеральном директоре (включая ИНН и СНИЛС), уставной капитан компании. Все эти данные, повторимся, находятся в открытом доступе, проверить их достоверность может каждый желающий.

Стоит обратить внимание на то, что, проверив регистрацию, можно убедиться в том, что компания соблюдает законодательство РФ и права своих клиентов. Еще одна гарантия честности компании – НЭС с 2019 года состоит в НКО Союз «Торгово-промышленная палата Саратовской области».

Эти данные также доступны всем пользователям, посетившим официальный сайт организации. На данный момент в штате работает 50 экспертов в области финансов, электронной коммерции и банковского дела. Юристы НЭС имеют многолетний опыт и практику, что значительно увеличивает шансы вернуть клиенту его деньги.

Сведения об учредителе и генеральном директоре так же открыты. Нурмамедова Назиля Элхановна активно идет на контакт с потенциальными клиентами и с теми, кто уже обратился к организации за помощью. Назиля Элхановна лично провела 44 вебинара и видеоурока. Например, в видео, размещенном на канале YouTube, подробно рассказала о том, что такое чарджбэк и как инициировать процедуру.

В россии рухнула финансовая пирамида finiko. есть ли шансы вернуть деньги и как заранее вычислить очередную ммм

Компания Finiko существует с 2019 года. Она брала деньги клиентов под управление. Взамен обещала делиться доходами от игры на бирже, выплачивать 20–30% от суммы вложений. При этом лицензии на деятельность по привлечению денег у фирмы не было, в государственных реестрах и в налоговых органах она не регистрировалась.

В пользовательском соглашении на сайте компании сказано, что Finiko за деньги клиентов не отвечает. Там же есть официальное название фирмы — Cyfron FNK LTD — и адрес регистрации в государстве Сент-Люсия. В разделе «Контакты» — только электронная почта, ни одного телефона, никаких данных о лицензиях и других юридических документах.

До недавнего времени компания давала клиентам выводить деньги (обычно небольшими суммами), те вкладывали ещё больше и рассказывали о своих доходах знакомым. В результате приходили новые вкладчики.

Среди них, например, 34-летняя Татьяна из Мурманска. Она взяла кредит на 1,7 миллиона ₽ и вложила деньги в Finiko — чтобы обеспечить себя и малыша в декрете, пишет «Газета.ru».

Похожих историй в интернете много.

В июне Центробанк включил Finiko в список нелегальных финансовых компаний. Регулятор увидел в работе организации признаки финансовой пирамиды и предупредил об этом россиян. Сразу закрыть подобные компании Банку России сложно, на сбор доказательств нужно время.

Из пользовательского соглашения Finiko

Один из основателей Finiko Кирилл Доронин заявил, что организует новую фирму для выплаты денег и рассчитается со всеми в течение полугода. «Служба возврата денег» якобы приступила к работе 20 июля, но клиенты говорят, что никто с ними на связь не выходит.

Против Finiko возбуждены уголовные дела в России и Казахстане. По данным прокуратуры Татарстана (она завела уголовное дело), компания получила от клиентов не меньше 80 миллионов ₽, а по неофициальной оценке речь идёт о 7 миллиардах ₽.

Всем пострадавшим нужно подавать заявления в правоохранительные органы, например прокуратуру или полицию, где должны завести уголовное дело, говорит Адвокат АГКА «Правовая защита» Карен Гасумян. В рамках уголовного дела также нужно заявить гражданский иск, потребовать возврата денег.

Подобные дела часто доходят до суда, но получить назад вложенные деньги очень сложно, поясняют в прокуратуре Татарстана.

«Большое число преступников доходит до суда, но вот порадовать тем, что во всех случаях возмещается ущерб, мы не можем. Найти сумму или имущество, которое удаётся реализовать, не получается. С начала 2000-х люди не могут ничего получить», — отмечает зампрокурора Татарстана Юлия Наумова.

Сейчас клиенты Finiko пишут заявления в полицию и собирают подписи под петицией с требованием привлечь к ответственности основателей финансовой пирамиды.

В закрытом Telegram-чате одна из пострадавших предложила провести коллективную медитацию, чтобы «всё стало, как раньше» и «ни один вкладчик в итоге не пострадал». Там же есть люди, которые убеждают пострадавших не писать заявления в прокуратуру, так как это только замедлит возврат денег.

В интернете появились специалисты, которые обещают подать в суд на Finiko и вернуть вложенные деньги. Однако это тоже могут быть мошенники, предупреждает TJ.

Скриншот переписки в одном из Telegram-каналов Finiko, источник: 66.ru

Вот признаки, которые могут указывать на то, что перед вами — финансовая пирамида:

отсутствие лицензии властей на деятельность по привлечению денег;

обещание высокой доходности, в несколько раз выше рыночного уровня;

массированная реклама с обещанием высокой доходности;

отсутствие информации о финансовом положении;

отсутствие адресов, телефонов и другой контактной информации, единственный способ связаться с компанией — электронная почта;

отсутствие у компании собственных основных средств или активов;

отсутствие точного определения деятельности компании.

Подробнее об этих признаках мы писали в отдельной статье. Там же есть тест, который показывает, насколько хорошо человек умеет определять — финансовая пирамида перед ним или нет.

По банковским вкладам доход гарантирован

Выбрать выгодный вклад

Эксперты: вкладчики МММ-2011 не смогут получить свои деньги обратно — Лайфстайл Onlíner

Вкладчики МММ-2011 в судебном порядке теоретически могут добиться решения о компенсации вложенных средств, однако на практике ответчики по искам, скорее всего, окажутся неплатежеспособными, либо их вообще будет невозможно установить. Такие мнения высказали агентству «РИА Новости» опрошенные эксперты.

Напомним, в конце мая Сергей Мавроди, известный по финансовой пирамиде 1990-х МММ, объявил о приостановке выплат по МММ-2011 на две недели, после чего выдача денег будет, по его словам, возможной, но с жесткими ограничительными мерами. Ряд наблюдателей сочли это признаком скорого краха пирамиды. На следующий день Мавроди объявил о запуске нового, уже третьего проекта — МММ-2012.

Адвокат юридической компании «Налоговик» Антон Соничев рассказал, что в первую очередь необходимо установить, какая информация отображается в квитанции о выплате.

«Для получения денежных средств следует доказать, что вкладчик передал определенному лицу денежные средства на условиях возвратности, то есть заключил договор займа», — объяснил Соничев.

«Если в договоре или квитанции не предусмотрен срок возврата, то можно направить письменное требование (телеграмма или письмо) о возврате физическому лицу, которому перечислялись деньги.

Будет считаться, что данное лицо уведомлено о требовании вкладчика.

И не позднее чем через два месяца деньги должны вернуть», — сказал, со своей стороны, управляющий партнер адвокатского бюро «Леонтьев и партнеры» Вячеслав Леонтьев.

«Вкладчику в исковом заявлении необходимо указать данные „десятника“ или „сотника“ структуры МММ или иного лица, с которым связывался вкладчик. Также необходимо указать счет, на который перечислялись деньги. Обладая этими данными, суд направляет запрос в банк для выяснения владельца счета. После определения владельца уточняется ответчик, и производится взыскание», — отметил Леонтьев.

«Если лицо получило денежные средства без намерения их отдать, это образует состав мошенничества. Следовательно, у вкладчика есть основания для обращения в правоохранительные органы. Если в отношении виновного возбудят уголовное дело, в рамках него в суде можно будет заявить и гражданский иск», — добавил собеседник агентства.

Впрочем, даже если благополучно для вкладчика будут пройдены все вышеописанные процедуры, это не гарантирует возмещения ущерба. Как рассказал адвокат адвокатской конторы «Аснис и партнеры» Алексей Цаплин, с получением судебного решения о взыскании денежных средств вкладчик все равно не решит свою проблему.

«Понятие „финансовая пирамида“ подразумевает, что деньги куда-то исчезают в момент краха. Можно получить решение суда, но исполнить его будет невозможно — у ответчика может попросту не оказаться денег.

В таком случае исполнительное производство будет прекращено за невозможностью исполнения, либо он (ответчик) вообще куда-нибудь скроется.

Как раз первые судебные процессы, которые будут по этому поводу, покажут, исчезли люди куда-то с деньгами или нет», — пояснил Цаплин.

«Решение суда нужно исполнять, а у человека, который выступал от лица системы и принимал вклады, может и не быть денежных средств в количестве, достаточном для удовлетворения исков всех вкладчиков.

Таким образом, правовые инструменты воздействия на организаторов пирамиды у вкладчиков есть, но их эффективность будет обусловлена тем, как усердно будет работать правоохранительная система государства и каково будет финансовое положение указанных лиц», — считает Соничев.

Новый проект Мавроди под названием МММ-2011 стартовал год назад. Участникам он обещает доходность 20% в месяц, пенсионерам — 30%, а в год — 240—360%. Согласно данным официального сайта проекта, к нему в настоящее время присоединилось более 35 млн человек.

Эксперт АЮР: есть ли у вкладчиков Finiko шанс вернуть деньги — Ассоциация Юристов России

Опрошенные РБК Татарстан эксперты сходятся во мнении, что у вкладчиков Finiko практически нет шансов вернуть деньги. Сумма ущерба, считают они, превысит 80 млн руб., о которых сейчас сообщает полиция

Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Антон Рогачевский отметил в беседе с РБК Татарстан, что Центробанк еще в 2019 году опубликовал предупреждение, что Finiko обладает всеми признаками финансовой пирамиды. Вернуть вложенные средства, считает он, у вкладчиков не получится.

«Вернуть средства однозначно не удастся. Все сливки собирают только те, кто зашел раньше всех. Невозможно забрать деньги из финансовой пирамиды, если не выйти до ее схлопывания. Естественно, будут суды, естественно, будут искаться и реализовываться активы, но это будет лишь малая доля покрытия от общей суммы долга», – сказал Рогачевский.

По факту деятельности компании Finiko в МВД республики расследуют уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

30 июля Вахитовский суд Казани арестовал на 2 месяца одного из основателей компании Кирилла Доронина. По данным правоохранительных органов, компания незаконно привлекла порядка 80 млн рублей.

Однако казанские СМИ сообщали, что ущерб может составить 7 млрд рублей.

4 августа Союз по правам человека сообщил, что от действий Finiko в Татарстане, Москве и Краснодарском крае могли пострадать порядка 1 млн человек.

Управляющий партнер Экспертной группы Veta Илья Жарский тоже утверждает, что прецеденты, когда вкладчикам тех или иных сомнительных организаций удавалось вернуть средства, редки. Как правило, это единичные случаи, не связанные с уголовными производствами по факту деятельности крупных компаний.

«Дело в том, что когда вкладчик ввязывается в такого рода финансовую гонку, он подписывает договор с организацией, где прописываются все возможные риски потери средств и, как правило, клиенты осознанно идут на этот риск, так как были привлечены желанием заработать за короткий средств сумму, которую бы они не получили бы даже за 3-4 года, если бы держали средства на классическом депозите. Соответственно, имея на руках документы, где клиенты подписываются под рисками, по факту компания не обязана возвращать утерянные средства. Другой вопрос, когда против организаторов финпирамиды возбуждается уголовное дело по мошенничеству в особо крупном размере, в данном случае следствие расследует законность функционирования Finiko и вкладчики уже проходят как потерпевшие, введенные заведомо в заблуждение», – пояснил Жарский.

Однако процесс взыскания и размер утерянных средств будет определять суд, исходя в том числе из того, что есть в активе у обвиняемых организаторов пирамиды. Как правило, крупных денег или имущества за ними не числится, следовательно, вкладчики и в данном случае не могут рассчитывать на позитивный исход дела. Сбитый летчик: пять причин, из-за которых карьеру топ-менеджера ждет крах

«Самый простой совет здесь – внимательно изучать список сомнительных финансовых организаций на сайте ЦБ, а также настороженно относится к предложениям, где можно мгновенно заработать, но при этом необходимо вложить одномоментно крупную сумму денег», – сказал Жарский.

Растущий ущерб

Эксперты сошлись во мнении, что сумма ущерба с высокой вероятностью превысит 80 млн рублей, о которых на данный момент сообщают правоохранительные органы. Сейчас в полицию, отметили аналитики, поступили обращения, где сумма потерь варьируется от 100 тыс. до 10 млн рублей. Чтобы установить, сколько именно денег потеряли вкладчики Finiko, потребуется время, отметили аналитики.

«Дело в том, что эта сумма, скорее всего, сформирована на основе заявлений граждан в правоохранительные органы, однако пострадавших может быть в разы больше, просто они по каким-либо причинам не стали обращаться с заявлениями.

В целом по опыту можно сказать, что обращения граждан по финансовым мошеннических схемам, как правило, рассматриваются во-первых очень длительное время, во-вторых в большинстве случаев реального взыскания утерянных средств не осуществляется.

По большей части необходимо заранее думать о таких рисках», – сказал Илья Жарский.

Член Ассоциации юристов России Артем Коростелев добавил, что некоторые из пострадавших, вероятно, обратились с заявлениями не в МВД, а другие государственные органы, которые, в свою очередь, перенаправляют обращения по подведомственности.

«Следует учитывать, что в данном случае целесообразно обращаться сразу в МВД. Лица, вложившие и потерявшие свои деньги, будут признаны потерпевшими по делу, а обвинительный приговор в отношении представителей компании Finiko будет преюдициальным фактом для дальнейшего взыскания денежных средств через суд.

Однако не стоит рассчитывать, что денежные средства будут возвращены вкладчикам. Большой удачей будет даже малая часть возвращенных средств, поскольку вероятность их возврата в таких пирамидах крайне практически отсутствует.

Полученные обманом денежные средства найти и вернуть пострадавшим практически невозможно», — сказал юрист.

4 августа министерство внутренних дел по РТ выступило обращениеv к вкладчикам Finiko. Согласно ему, для сокращения срока их рассмотрения и во избежание лишних пересылок вкладчикам следует обращаться: в Главное следственное управление МВД по РТ (Казань, ул. Академика Губкина, 50); в ближайший по месту жительства орган внутренних дел; на официальный сайт МВД по Республике Татарстан в раздел «Прием обращений». Признаки риска Коростелев добавил, что Банк России на данный момент включил в перечень организаций с признаками финансовых пирамид порядках 2 тыс. компаний. Юрист отметил, что для предоставления большинства финансовых услуг необходима лицензия ЦБ. Ее отсутствие – сигнал, что организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

«ЦБ как мегарегулятор принимает меры по блокировке сайтов таких компаний и взаимодействует с правоохранительными органами, однако законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного его вмешательства в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами», – отметил Коростелев.

Адвокат Адвокатской палаты Москвы Александр Иноядов отметил, что деятельность Finiko обладает рядом признаков, характерных для финансовых пирамид.

Например, периодические повышения статуса участника программы, более выгодные условия его обслуживания, повышенная доходность на капитал в зависимости от продолжительности участия в такой деятельности, различные поощрения за привлечение новых вкладчиков/участников, первоначальные выплаты процентов, подтверждающие стабильность и доходность операций.

«Неизвестно, какие предмет и условия содержатся в договорах, заключенных с пострадавшими.

Из доступных публикаций в СМИ следует, что гарантировались достаточно высокие процентные ставки доходности на вложенный капитал — 30%.

Причины неисполнения обязательств перед пострадавшими, наличие или отсутствие признаков преступления или преступлений должны оценить правоохранительные органы», – отметил Иноядов.

В начале декабря 2020 года в отношении Finiko было возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ o деятельности финансовых пирамид. По версии следствия, с августа 2019 по декабрь 2020 года неустановленные лица организовали деятельность по привлечению денежных средств физических лиц под предлогом их высокоэффективного использования в помощью инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных торговых площадках. Клиентам гарантировалось 25% дохода в месяц.

Можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Вариантов что предпринять, если попал на интернет-мошенничества, как вернуть деньги не так много, но они есть, и за время ведения этого блога накопилась кое-какая информация, которой хочется поделиться, чтобы помочь тем, кто попал в беду.
Рекомендации, собранные в материале, на мой взгляд, могут помочь в таких случаях, как когда мошенники сняли деньги с карты или по каким-то причинам пользователь перевел их на счет жуликов сам.
В материале, помимо пошагового алгоритма и примеров заявлений в банк и полицию, рассмотрим варианты разводов, как защититься от этого и попытаемся выяснить, можно ли вычислить мошенника по номеру карты.

Содержание

Развод с переводом денег на карту: виды

Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.

Наиболее распространенные схемы:

Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.

Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.
Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.

Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.
Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.

Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.
Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.

При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.
На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.

В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.
В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.

В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.

Стоит отметить, что присваивать деньги, которые попали одним из способов на вашу карту, не стоит, так как доказать, что держатель не является участником преступной схемы по обналичиванию денег, будет почти невозможно.

Лучше сразу обратиться в службу безопасности банка и следовать указаниям специалистов.

Что делать, если мошенники сняли деньги с карты?

Если же вы или ваши близкие все же стали жертвами преступления и мошенники списали деньги с карты то не нужно отчаиваться и терять время, чем раньше будут предприняты действия тем больше шансов вернуть утерянные средства.

Что нужно сделать:

Немедленно заблокируйте ее, сделать это можно через интернет-банкинг, горячую линию банка, непосредственно придя в офис кредитной организации, в последнем случае не забудьте взять с собой паспорт.
В отделении банка напишите заявление с требованием отмены проведенной без вашего ведома транзакции. Если злоумышленник списывал деньги для покупки чего-нибудь в интернет-магазине, у вас будет несколько часов. На этот срок средства заблокированы на карте и только по его окончании поступят продавцу.
Обратитесь в полицию. Имейте в виду, к участковому обращаться смысла нет. В нужном отделе заявление может оказаться лишь через несколько месяцев. Писать необходимо в управление «К» министерства внутренних дел РФ.

Запомните, если мошенники списали деньги с карты, очень важна доказательная база и чем она больше, тем больше вероятность, что в полиции и в банке с вами станут разговаривать, скриншоты, выписки, возможно у вас телефон пишет разговоры, тогда запись будет очень актуальна.

Пример заявления о спорной транзакции в каждом банке может быть свое и называться по разному, хотя суть его в одном, начать ход по отмене перевода или снятия денег, подготовил для вас четыре варианта:

Что делать, если перевёл деньги мошеннику сам?

Случаи бывают разные и поскольку аферисты активно применяют методы социальной инженерии может так случится что не заметил как произошло, а уже раз и перевел деньги на карту мошенника.

В этом случае, не нужно паниковать и постараться сразу обратится в офис банка лично:

В отделении предъявите сотруднику свой паспорт, без нервов объясните ситуацию. Запомните, не нужно говорить, что отправил деньги мошеннику на карту, заявите о переводе по ошибке.
Напишите соответствующее заявление предложенное сотрудником и транзакцию аннулируют, в большинстве случаев таким образом можно получите назад свои кровные. Это произойдет, даже если злоумышленник успел потратить деньги, в таком случае у него на дебетовом счете будет отрицательный баланс.

Не могу сказать почему жалобы на мошенничество банки принимать не любят, но это так и сотрудники делают всё возможное, чтобы отказать, ссылаясь обычно на добровольный характер сделанной транзакции.

На исправление же ошибок своих клиентов идут гораздо охотнее, поэтому соврать во благо будет правильнее. Главное, что деньги вернете. Надеюсь, вы поняли, что делать если отправил деньги мошенникам, если нет пишите в х будем обсуждать.

Можно ли вернуть деньги, отправленные на счёт мошенника?

Поговорим более подробно о том, как вернуть деньги, переведённые мошенникам исходя из частоты задаваемых вопросов, а большинство их про возвраты из сбербанка, Qiwi-кошелька и сервиса Яндекс Деньги.

Как вернуть деньги, перечисленные мошеннику на карту Сбербанка?

Есть подробная инструкция: «Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств», утвержденная ассоциацией российских банков и несмотря на то что она от 2012 года, информация актуальна по сей день.

В ней буквально по шагам расписано, как вернуть деньги, перечисленные мошенникам не только физическим лицам, но и частным предпринимателям, компаниям. Выписал для вас часть основных тезисов, которые необходимо применить, а именно:

После того как факт хищения выявлен полностью обесточьте гаджет, подключённый к дистанционному банковскому обслуживанию. Выньте из него аккумулятор.

Если у вас модель ЭУ, из которой по документам (техпаспорту и пр.) батарею достать невозможно, не делайте этого. Проведите обесточивание, как предписывается по штатной процедуре.
Отзовите перевод, воспользовавшись другим гаджетом и заблокируйте дистанционное банковское обслуживание.
Если отзыв не прошёл, следует немедленно обратиться в банк плательщика т. е. банк со счётом, откуда сняли деньги. Напишите заявление об отзыве платежа, возвращении списанных средств, блокировании ДБО.
Обеспечьте неприкасаемость электронного устройства, которое было задействовано при хищении. Желательно его положить в полиэтиленовый пакет и опечатать, причём процесс заснять на видео либо сфотографировать.
Проинформируйте о хищении средств банки, с которыми у вас имеются договорные отношения, предусматривающие дистанционное обслуживание. Обратитесь к ним с требованием заменить всю ключевую информацию.
Получите у своего интернет-провайдера журнал в электронном виде соединений с интернетом и локальной вычислительной сетью за три месяца до хищения.
Подготовьте в письменной форме объяснение, что делали в ближайшее перед хищением время: какие посещали сайты, скачивали программы, фильмы.
Обратитесь с заявлением в полицию о факте хищения с просьбой возбудить дело.
Напишите исковое заявление в суд.

Перед двумя последними действиями правильнее будет проконсультироваться с юристом, особенно если сумма ущерба большая.

Если заявление в полиции не примут, можно попытаться написать в прокуратуру. По обращению должна быть проведена проверка. Если она закончится в вашу пользу, сотрудник будет привлечён к ответственности.

Все же рекомендую прочитать текст методички полностью это даст более полное понимание что делать в случае, если перевел деньги на карту мошенника, как вернуть их. Тем более что это утвержденная форма и ее можно цитировать нерадивым работникам банка например.

Возврат денег в случае перевода на Qiwi-кошелек или Яндекс Деньги

Здесь следует сразу оговорится что QIWI заняла позицию “сам виноват” и возвратов по жалобам пользователей не делает, по крайней мере в нашей практике, несмотря на то что на странице поддержки есть методология по действиям пользователей и обещание помощи.
Тем не менее написать или позвонить по телефон техподдержки QIWI кошелька 8 800 707-77-59, все равно стоит, таким образов вы хотя бы заблокируете кошелек жуликов.
С сервисом Яндекс Деньги дела обстоят куда лучше, в большинстве случаях, в зависимости какой оператор примет ваше обращение вопрос разрешается удачно, телефон поддержки 8 800 250-66-99.
Отправить претензию можно на странице Яндекс Помощь, где следует подробно и понятно описать ситуацию, приложить скриншоты чтобы специалисты сервиса могли вас понять и правильно вникнуть в ситуацию, следовательно оперативно помочь.
Поэтому если подытожить и ответить на наиболее часто задаваемый вопрос на блоге, где пользователи интересуются можно ли вернуть деньги отправленные мошенникам, могу сказать однозначно можно.

Что делать, если данные карты попали к мошенникам?

Одной из основных задач аферистов является сбор платежных данных, которые они с легкостью выуживают из граждан в процессе общения. Под ними понимается 16-ти (18-ти) значный номер карты, имя и фамилия владельца, срок валидности (действия), на обратной стороне 3-х значный код безопасности.

Стоит отметить, что номер карты можно передавать третьим лицам для получения перевода, например при продаже вещей через интернет, в этом нет ничего страшного, но передача срока действия и CVC уже компрометирует данные.

Если это произошло и вы не знаете что делать, если мошенники узнали номер карты, просто заблокируйте карту, даже если списания вы не заметили. Заодно лучше позвонить в банк, объяснить, что произошло, а чтобы ситуация не повторилась, выясните причину пропажи данных.

Что могут сделать мошенники зная номер карты:

Узнать ФИО держателя, для этого достаточно начать перевод некоторой суммы на указанную карту и известный банк сам предоставит информацию, как зовут владельца.
Получить доступ к информации в онлайн-кабинете собственника карты в интернет-магазинах, например, AVITO.
Делать покупки на ресурсах, не требующих введения CVV кода и кода от MasterCard SecureCode.

Как защитить карту от мошенников?

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;
не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;
не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;
замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;
не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;
если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Помните что в большинстве случаев причиной утечки данных является сам владелец, поэтому когда по телефону некото пытается узнать “три цифры на обратной стороне” заканчивайте разговор.

Если же поняли что взболтнул лишнего, не поленитесь сразу же заблокировать карточку, а как вернуть деньги переведенные на карту мы уже говорили.

Получится ли найти мошенника по номеру карты?

Обычно пострадавшие пользователи, по крайней мере на моем блоге, наряду с вопросом можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника, уточняют еще и то, как вычислить мошенника по номеру карты и наказать его.
Их конечно можно понять, эмоции и все такое, но например просто подойти к сотруднику банка, сообщить номер карты подозреваемого в мошенничестве лица и узнать необходимые сведения не выйдет, если ваш шурин не капитан ФСБ или хотя бы не начальник МВД области.
Даже если предположить что сотрудник банка пошел навстречу и сказал фамилию держателя карты, что делать с этой информацией, людей у которых совпадают ФИО в стране не одна сотня.
А вычислить адрес, опять же без базы МВД или шурина фсбшника не получится, поэтому не до конца понятна мотивация людей которые спрашивают можно ли вычислить мошенника по номеру карты, что домой к нему поедете…
А если он не подозревает и его используют в темную, как описывал выше в статье, когда на счет поступают деньги а их просят вернуть но на другие реквизиты или карты оформлены на лиц без определенного места жительства или тех кто сидит на зоне.
В общем считаю что лучше не задаваться этим вопросом а приложить усилия по возврату, если попали на развод с переводом денег на карту или иной махинацией, а наказать злоумышленника, как вариант, можно блокировкой карты.

Как заблокировать карту мошенника?

Ввиду недавно принятого закона о противодействии отмывания доходов полученных преступным путем весьма упростилась процедура позволяющая, как заблокировать карту мошенника, так и счет на который он принимает оплату.
Для этого достаточно в банке написать заявление о мошеннических действиях или ошибочно зачисленном платеже, в этом случае банковские работники тоже инициируют блокировку до выяснения.
Вместе с этим заблочить счет можно через сотрудников полиции, по заявлению, но сразу скажу что это долго и чаще всего совсем неэффективно, потому что сами полисмены зажаты в бюрократические тиски и пока они составят все нужные бумажки, сделают запрос в банк, инициируют разбирательство и доведут дело до суда пройдет много времени.
Но подать заявление все равно стоит, его могут попросить приложить к обращению в банк, если оно было по мошенническим действиям, но не забывайте совет, что предварительно лучше обратится со спорной транзакцией.

Ни в коем случае не пытайтесь заблокировать карту афериста самостоятельно с помощью друга хакера, либо через интернет сервисы, предлагающие подобную услугу. Последние вообще стоит обходить стороной, рискуйте быть обманутыми уже ими.

Вывод из вышесказанного можно сделать только один, реагировать, в случае чего нужно сразу, иначе возвращение небольших сумм с материальной точки зрения станет нецелесообразным. Лучше соблюдать меры предосторожности и правила защиты средств на карте от хищения. Надеюсь статья оказалась полезной, если есть что добавить, пишите в х.