Образование задолженности перед кредиторами – это с чем столкнулся многие лица, имеющие гражданство иностранных государств. Это могут быть кредиты, займы или задолженности перед физическими или юридическими лицами.
Проблема зачастую в том, что подобные лица, считают, что законодательство РФ и процедура взыскания долга в нашей стране их не касается. Однако это не так. Какие меры наказания предусмотрены для иностранцев, чего стоит опасаться – рассмотрим в данной статье.
Ограничение выезда за пределы России
До определенного момента вопрос о введении запрета на выезд из России для лиц, являющихся иностранными подданными не ставился. Прецедентом стал случай, произошедший в Красноярском крае.
- На сегодняшний день, он будет обязан оставаться на территории России до тех пор, пока полностью не погасит долг.
- Какие проблемы возникнут у иностранца не оплатившего долги в России? Ответ в видео:
- Основываясь на данной практике, государственная структура планирует и в дальнейшем вылавливать иностранных должников, с целью взыскания неуплаченных долгов.
- Сами же работники федеральной службы судебных приставов считают, что их долг принудительно взыскивать задолженности не обращая внимание на государственную принадлежность или иные обстоятельства.
Мнение юристов
Можно подумать, что создание запрета на выезд для иностранцев является плохой идеей, поскольку, теперь гастарбайтеры получат официальный повод не покидать нашу страну. Достаточно просто набрать долгов и все.
Какие изменения появились по зарплате? Читайте по ссылке.
Сейчас только идет разработка правильного проведения данной процедуры. Но оставлять на территории России тоже будут не всех. Должен быть весьма серьезный повод.
Иностранцы не смогут покинуть Россию из-за долгов. Фото kpcdn.net
Например, крупная задолженность перед налоговыми органами, преступления связанные с причинением вреда здоровью и так далее.
Освобождается ли от уплаты долга иностранец покинувший страну
Разумеется, нет. Даже если человек вернулся в свое государство, долг продолжат взыскивать, но несколько другими способами. Служба судебных приставов практикует свою работу и за пределами нашей большой страны.
Иные меры борьбы с иностранными должниками
- Помимо ограничения выезда, Министерство юстиций собирается расширить возможности работников УФССП и позволить им входить в жилище гражданина без его согласия, для погашения задолженности.
- Когда иностранца могут заставить покинуть Россию? Смотрите видео:
- Это говорит о том, что иностранные граждане–должники не являются неприкасаемыми и к ним так же могут быть применены необходимые меры принудительного взыскания.
На сегодняшний день, это можно делать только в крайних случаях и с согласия Старшего судебного пристава. Минюст считает, страх того, что в любой момент могут нагрянуть приставы и описать имущество, поспособствует скорейшему погашению долгов.
Могут ли забрать квартиру за долги? Подробнее тут.
Как возвращать деньги
Необходимо понимать, что при возникновении долга у клиента, партнера или иного лица, если мирное решение не возможно, остается вынесение судебного решения и получение исполнительного листа, на основании которого приставы смогут работать и взыскивать деньги.
Исполнительный лист на взыскание долга. Фото classomsk.com
Заключение
Практика работы с должниками иностранцами складывается постепенно, как правило методом проб и ошибок.
Пройдет немало времени, прежде чем правительство и надзорные органы в полном объеме смогут урегулировать принудительное взыскание с лиц, имеющих гражданство иной страны.
Стоит ли иностранным гражданам опасаться нашей службы взыскания и оплачивать долги? Разумеется, да, если не хотят в последующем получить отказ на таможне или столкнуться с иными мерами принудительного взыскания.
Не забудьте добавить «FBM.ru» в источники новостей
За границу без «хвоста»: ФССП упростит взыскание долгов с российских эмигрантов
Специальные справки, которые помогут взыскать долги с переехавших за границу должников, начнут выдавать судебные приставы. По старому законодательству, если должник уезжал за границу, то исполнительное производство по его долгу «обнулялось».
Теперь приставы получили новое полномочие: справки о взыскании долгов с эмигрантов помогут разрешить этот вопрос на территории других государств. Между тем, большой вопрос, как должники продолжают уезжать за границу.
Ведь только на 26 апреля этого года около 3 млн человек попали в список «невыездных».
В мае этого года президент РФ Владимир Путин подписал указ, в рамках которого российские судебные приставы получили новые полномочия. Теперь сотрудники ФССП будут содействовать в исполнении решений российских судов на территории других стран.
А долгов как будто и нет
Изменение было необходимо: по старому законодательству, на человека, который, допустим, задолжал банку крупные деньги и не возвращал их, заводили исполнительное производство. Но если должник уезжал на постоянное место жительства в другую страну, то в России исполнительный документ о взыскании долгов терял силу. Исполнительный документ возвращали банку.
Чтобы всё-таки вернуть деньги, взыскателю требовалось выполнить процедуру международного договора. Кредитор должен оформить ходатайство, чтобы решение российского суда на территории другой страны признали. А значит, и взыскали с эмигранта долги. К ходатайству необходимо приложить ряд документов.
Среди документов должна быть справка, подтверждающая, что решение российского суда не исполнено, либо исполнено частично. Прежнее законодательство не решало окончательно вопрос о том, кто должен выдавать такие справки.
Приставы могли только сообщить кредитору, что судебное решение не исполнено на законном основании.
Справки выдадут приставы
Новое законодательство наделяет судебных приставов правом выдавать такие справки. Теперь кредитор, который подаёт ходатайство о признании решения российского суда на территории другой страны, может получить документ в ФССП. Это упрощает процедуру взыскания долгов с граждан, которые уехали из России на ПМЖ.
Форму справки и порядок выдачи документа утвердит директор службы судебных приставов.
Где мне узнать о долгах?
Проверить, если ли у вас долг — очень просто.
Первый вариант: обращаетесь напрямую в ФССП. В письме о задолженности указан адрес и телефон пристава-исполнителя, по этим контактам вы можете связаться с сотрудником службы. Информацию о долгах предоставляет Центр телефонного обслуживания ФССП России. Вы можете позвонить по бесплатному номеру 8 800 700 50 13.
Второй вариант: узнать о долгах онлайн на сайте Федеральной службы судебных приставов в личном кабинете.
Выберите территориальный орган своего региона, укажите свои ФИО, нажмите кнопку «Поиск». Узнать о долгах можно и по телефонам сотрудников ФССП в вашем городе, которые указаны на сайте ведомства.
Ну и самый распространённый способ — это Единый портал государственных услуг.
А что будет, если сильно задолжать?
Если вы в срок не исполняете судебные постановления, то приставы могут принять принудительные меры. Например, взыскать долг из вашей зарплаты и других выплат, списать необходимую сумму с банковских счетов.
При этом на погашение долга приставы могут списать до 50% от ежемесячного дохода.
А в вашем распоряжении должна остаться сумма, которая не ниже ежемесячного прожиточного минимума из расчёта на каждого члена вашей семьи.
Если денег на погашение долга нет, то у приставов есть право конфисковать имущество должника, чтобы реализовать его в счёт долга. Но до конфискации дело стараются не доводить.
Это одна из крайних и достаточно жёстких мер, многие вещи сложно выставить на аукцион. Поэтому приставы также могут арестовать имущество или активы должника. Такой способ приставы используют, чтобы заставить должника добровольно погасить долг.
Кстати, если сумма долга менее 3 тыс. рублей, то имущество не арестовывают.
Также приставы могут перерегистрировать собственность должника, например, недвижимость или ценные бумаги на кредитора.
Три миллиона сидят на границе
Если сумма долга выше 10 тыс. рублей, либо должник не исполняет решения суда, которое не связано с денежным долгом (к примеру, не сносит незаконную постройку), приставы ограничивают выезд за границу. Такую меру ФССП применяет и по своей инициативе, и по заявлению кредитора.
Например, только на 26 апреля 2019 года около 3 млн жителей России находятся в списке «невыездных». Сотрудники аэропортов не могут обслуживать граждан, на которых наложены ограничения на перелёты за пределы России. Большая часть долгов, как ни странно, — это кредиты, штрафы, алименты и налоги.
Кстати, судебные приставы круглосуточно дежурят в московских аэропортах. Дежурство сотрудников ФССП помогает должникам оплатить долги на месте и не потерять билеты.
Как взыскивают долги судебные приставы?
Процедура взыскания долга судебными приставами (по кредиту, алиментам, долгам и т.п.), ее основные этапы. Предложения ФССП по упрощенному порядку принудительного взыскания мелких штрафов, находящиеся на рассмотрении в Госдуме.
Порядок взыскания долга судебными приставами
Обеим сторонам исполнительного производства – и должнику, и взыскателю – полезно четко понимать, как взыскивают судебные приставы.
Это поможет избежать многих ошибок, которые часто допускают при взаимодействии с ФССП.
И, пожалуй, если говорить об ошибках взыскателей, одна из самых распространенных – добившись судебного решения и возбуждения исполнительного производства, ждать, что все остальное сделают судебные приставы.
В 2017 году на исполнении в территориальных органах ФССП находилось 84,6 млн исполнительных производств, за 9 месяцев 2018 года – 72,3 млн, прогноз на 2018 год – до 100 миллионов, то есть на каждого сотрудника придется более 1300 производств. При такой загрузке надеяться, что именно вашему делу приставы уделят особое внимание, не приходится.
Как взыскивают долги судебные приставы в 2018 году
Основные стадии взыскания задолженности по действующему на данный момент законодательству:
- На основании исполнительного документа (исполнительного листа, судебного приказа, постановления Федеральной налоговой службы и т.п.) начинается исполнительное производство. Пристав должен вынести постановление о возбуждении исполнительного производства в течение 6 дней с момента поступления исполнительного документа в ОСП.
- Постановление о возбуждении исполнительного производства направляется должнику. В нем указывается срок добровольного погашения задолженности, сейчас это 5 дней с момента получения постановления, и реквизиты счета для оплаты.
- Если в добровольном порядке задолженность не погашена, приставы взыскивают с должника деньги путем принудительного списания средств со счета (подробнее об этом можно прочитать в статье «Как приставы списывают деньги с карты»), удержания части заработной платы и т.п.).
- В том случае, если на выявленных приставами счетах должника недостаточно средств, приставы обращают взыскание на его имущество. Получив в ответ на запросы в кадастровую палату, ГИБДД, Ростехнадзор информацию о принадлежащих должнику транспортных средствах, земельных участках, недвижимости, приставы вправе наложить арест на это имущество. При этом должник лишается права его продать, подарить или другим способом передать в собственность третьим лицам. Жилье должника не может быть арестовано только в том случае, если оно является единственным, причем на долги по ипотеке это исключение не распространяется.
- Если денежных средств на счетах, машины или подлежащей аресту недвижимости нет, или они не покрывают сумму долга, должник официально не трудоустроен или долг из-за его величины не может быть погашен отчислениями с зарплаты, пристав описывает движимое имущество должника, которое затем продается, а вырученная сумма направляется на погашение долга. Подробнее об этом – в статье «Пришли судебные приставы — что делать?»
- Судебный пристав-исполнитель имеет право вынести постановление о временном ограничении на выезд должника за пределы Российской Федерации. Эта мера может быть применена сразу после истечения 5-дневного срока добровольного погашения долга, составляющего 30 тысяч рублей. В случае требований о взыскании алиментов, возмещении вреда в связи со смертью кормильца, причиненного здоровью, ущерба причиненного преступлением, выезд ограничивается, если сумма задолженности по исполнительному документу превышает 10 тысяч рублей.
- Кроме сумм, указанных в исполнительных документах, с должника взыскивается исполнительный сбор в размере 7% от суммы долга, но не менее 1000 рублей.
После завершения всех перечисленных стадий принудительного взыскания исполнительное производство закрывается. По закону, приставы должны взыскать долг в течение 2 месяцев с момента получения исполнительного документа.
Однако в этот срок не включаются периоды ожидания документов, розыска скрывающегося должника, реализации имущества и другие отсрочки.
На практике дела могут длиться годами, исполнительный документ о взыскании долга действителен в течение 3 лет.
Как будут взыскивать долги судебные приставы в 2019 году
В Госдуме РФ на рассмотрении находятся 9 законопроектов, совершенствующих работу службы судебных приставов, в частности, поправки к закону «Об исполнительном производстве», согласно которым вводится упрощенный порядок взыскания административных штрафов, которые не превышают трёх тысяч рублей.
Будут сокращены сроки их добровольного погашения, упрощена процедура извещения должника – легитимным станет направление постановления через портал госуслуг и с помощью смс.
После окончания срока добровольного погашения, который уменьшается с нынешних пяти до двух дней, приставы без возбуждения исполнительного производства будут направлять в банк требование о списании со счета должника суммы штрафа плюс исполнительного сбора в размере 1000 рублей.
Это, по замыслу авторов законопроекта, должно избавить приставов от большого количества рутинной работы и позволить им уделять больше внимания исполнению судебных решений, например, по взысканию алиментов.
Проверить задолженности у судебных приставов
Взыскание задолженности в СНГ
В России трудно взыскивать долги. Но еще труднее, когда кредитор и должник находятся в разных странах СНГ или Таможенного Союза.
Конвенции и международные договоры только в общих чертах определяют порядок взыскания подобной задолженности.
К тому же данная процедура зачастую осложняется политическими, экономическими, национальными и даже психологическими факторами. Тем не менее даже с такими долгами можно успешно работать.
I. Нормативная база
Нормативная база, регламентирующая порядок взыскания задолженности в СНГ и Таможенном Союзе, включает в себя международные договоры и внутренние законы государств.
Прежде всего, это Нью — Йоркская Конвенция 1958 года о признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений, затем «Соглашение о порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности», подписанная странами СНГ в Киеве, а также две «Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам». Они приняты в Минске и Кишиневе в 1993 и 2002 годах.
Кроме международных актов процесс взимания долгов в интересах зарубежных субъектов регулируется внутригосударственными Кодексами и законами.
Так, в России исполнение иностранных судебных решений достаточно подробно описано в АПК и ГПК РФ, в Казахстане — в ГПК РК, а в Белоруссии данный вопрос раскрывается в ХПК РБ (Хозяйственном процессуальном Кодексе).
Наряду с вышеуказанными нормативными актами, судебные инстанции каждой страны руководствуются ещё и разъяснениями своих Верховных Судов.
II. Порядок взыскания задолженности
Признание решения и выдача исполнительных документов
В СНГ существует принцип экзекватуры. Он состоит во взаимном признании судебных решений, принятых в странах, входящих в содружество. Исключением из этого правила является процесс реализации решений, существующий между Россией и Белоруссией.
О нем мы расскажем чуть ниже. Пока же рассмотрим экзекватуру.
Её суть заключается в том, что взыскатель подает обычный иск к зарубежному ответчику в своей стране, получает решение, а затем направляет данный акт, в судебный орган зарубежного государства по местонахождению (или регистрации) должника.
Истец имеет право направить решение напрямую в суд страны должника. Однако он должен точно знать в какой конкретно суд надо отправить документы. Ведь каждое государство имеет свою судебную структуру.
Например, в Казахстане, дела, вытекающие из споров по хозяйственным договорам, рассматривают специализированные экономические суды, а в Армении – судебные органы общей юрисдикции.
Поэтому, если кредитор слабо знаком со структурой судебной власти государства должника, то он должен отправить документы через своего представителя в этой стране или через суд, который вынес вышеуказанный судебный акт у него на родине.
Стоит также помнить, что истец направляет в зарубежный суд не только решение о взыскании долга, но и прикладывает к нему целый пакет документов. Прежде всего — это ходатайство (или заявление) о разрешении принудительного взыскания.
Кроме него в пакет входит оригинал либо копия решения, бумаги, подтверждающие извещение ответчика о заседаниях и вызове его (либо представителей) в суд, платежные поручения, указывающие на частичное исполнение (если оно, конечно, было), а также документы, свидетельствующие о согласии контрагентов на применение договорной подсудности.
Далее, заявитель должен уплатить ещё и госпошлину. Она перечисляется в национальной валюте страны, куда направляются документы. Реквизиты можно узнать через интернет на сайте соответствующего суда. Прежде чем перечислять пошлину, рубли надо будет конвертировать в другую валюту. А это дополнительные затраты.
Следует также знать, что ошибки и небрежность в подготовке документов недопустимы. Ведь бумаги направляются в зарубежную инстанцию, и она будет, словно под лупой, рассматривать решение своих коллег. И те недочеты на которые снисходительно смотрит национальный суд будут рассматриваться за рубежом в качестве грубейших ошибок.
Поэтому кроме международных соглашений следует изучить еще законы и кодексы зарубежного государства, регламентирующие порядок подтверждения решений иностранных судов. Они зачастую более подробно описывают данный процесс, чем международные конвенции.
А если у кредитора нет такой возможности, то он должен найти представителя в стране должника, либо обратиться в специализированную компанию у себя на родине.
Зарубежный суд по местонахождению (или регистрации) должника рассматривает документы и выносит определение о выдаче или об отказе в выдаче исполнительного листа.
Если суд решил удовлетворить заявление, то он выдает исполнительный лист. Последний направляется представителем кредитора или сами судом (если истец ходатайствовал об этом) в местный исполнительный орган. В России — это отдел судебных приставов, а в Казахстане, например, подобные решения исполняют частные судебные исполнители.
Процесс исполнения решений в бывшем СССР в принципе идентичен. Исполнители списывают деньги со счетов должника, ограничивают выезд из страны, накладывают аресты на собственность и средства в кредитных организациях.
Кстати, ещё в 2007 году Экономический Суд СНГ разъяснил, что если следовать букве конвенций, заключенных странами содружества, то они взяли на себя обязательство не просто содействовать исполнению решений судов, но взаимно признавать, а также исполнять их.
Иными словами взыскатель имеет право просто оформить заявление, приложить к нему исполнительный документ и отправить напрямую в исполнительные органы зарубежного государства. Другой вопрос, что страны — участники приняли нормативные акты, требующие получения разрешения на принудительное исполнение.
Прямое направление исполнительных документов в соответствующие органы своих стран предусмотрено только между Белоруссией и Россией. Указание на подобную возможность мы можем прочитать в Соглашении между РФ и РБ. Ст.1 этого документа гласит, что решения судов двух стран не требуют дополнительного признания.
Взыскатели отправляют исполнительные листы сразу в службы судебных приставов (исполнителей) РФ и РБ либо в банки, где находятся счета дебиторов.
Взимание долгов через суд государства, где зарегистрирован или проживает неплательщик
Это довольно распространенный вариант взыскания задолженности. Истец оформляет доверенность на юриста, живущего в государстве, где находится дебитор, и доверенное лицо отстаивает в национальном суде интересы кредитора. Проблем здесь нет.
Тем более, что доверенности, оформленные на территории стран СНГ, не требуют консульской легализации. Единственным минусом подобного взыскания может быть высокая стоимость таких услуг. Они по карману далеко не всем истцам.
Поэтому многие взыскатели предпочитают подавать заявления у себя на родине.
Взыскание задолженности в досудебном порядке с помощью специализированных коллекторских и юридических агентств
Этот вид взыскания задолженности получил свое распространение в последние 10 — 15 лет.
В основном им занимаются юридические и коллекторские агентства, имеющие сеть представительств в странах СНГ, либо целенаправленно занимающиеся сбором долгов в интересах зарубежных клиентов.
В своей работе они используют два способа — непосредственные переговоры с должником, а также судебное взыскание в местных судах. Полномочия таких агентств подтверждаются доверенностями, выданными кредитором.
Проблемы
Одна из главных проблем, возникающих в ходе взыскания долгов с зарубежного субъекта — это потеря времени.
Если в России (и в любой другой стране) для этого достаточно получить вступившее в силу решение, а затем направить его в ФССП, то в случае с иностранным должником необходимо еще и подтвердить этот акт в зарубежной инстанции.
Из-за этого возникает значительный промежуток времени за который должник может скрыться либо разориться и стать неплатежеспособным.
Например, российская фирма в ноябре 2018 г. взыскала в арбитраже крупный долг с казахстанского контрагента. Затем решение вступило в силу. Далее организация отправила его в Казахстан. Там судебный акт подтвердил Межрайонный специализированный суд города Шикмента и выдал исполнительный лист.
В итоге частные приставы возбудили производство лишь в конце апреля 2019 г. И это вполне приемлемый результат. Бывает и гораздо дольше. Особенно, когда должник выражает свое несогласие или начинает процедуру обжалования.
Тогда у кредитора резко возрастают ещё и расходы на местных юристов и адвокатов.
Вторая сложность, встающая перед взыскателем — это незнание нюансов хозяйственного или арбитражного законодательства страны куда направляется заявление. Человек, закончивший юридический факультет в России чаще всего не знает всех тонкостей процессуального законодательства в Казахстане или Киргизии.
А украинский юрист вряд ли знаком с аспектами российского гражданско — процессуального или арбитражного права. В результате российские, украинские, казахские и другие юридические форумы стран СНГ просто переполнены просьбами юристов к своим коллегам о помощи в подтверждении решений.
Чаще всего затруднения вызывает подсудность направления материалов, оплата госпошлины, а также оформление документов. В результате юристы месяцами (а то и годами) подтверждают решения в бывших «братских» республиках.
Так, в 2013 году российская фирма более полугода пыталась подтвердить решение о взыскании долга на Украине, получив два отказа от судов этой страны по причине нарушения подсудности и неверной суммы госпошлины. В итоге юрист Санкт-Петербургской компании всё-таки подтвердил злосчастный судебный акт, но потерял на этом 7 месяцев.
Впрочем, данная проблема, как раз и решается проще всего. Если у взыскателя есть деньги, то он может нанять представителя в стране нахождения должника, привлечь юриста, знающего законодательство страны исполнения решения, либо просто обратиться за помощью в специализированную фирму, оказывающую подобные услуги в его государстве.
Следующая проблема тесно связана с политикой. Она проявляется в период ухудшения отношений между странами. Чем они хуже — тем сложнее добиться признания судебного решения на территории страны должника. Яркий пример тому — Россия и Украина.
Суды двух стран сегодня неохотно признают решения своих коллег. Впрочем, справедливости ради стоит сказать, что это касается в основном знаковых компаний. Мелкий, средний и даже крупный бизнес по-прежнему подтверждает решения судов своих стран на территории России и Украины.
Так, в 2016 году Московский арбитражный суд подтвердил взыскание долга с Когалымавиа в пользу украинского предприятия, а совсем недавно один из хозяйственных судов Украины взыскал деньги с украинского же завода в пользу корпорации МиГ.
Другой вопрос, что подобные случаи стали встречаться гораздо реже чем раньше и это негативно сказывается на украинском и российском бизнесе.
Четвертая проблема, возникающая в ходе взимания задолженности в сопредельном государстве, состоит в элементарной небрежности судей в ходе вынесения решения. Очень часто иностранный суд не подтверждает решение вследствие ошибок, совершенных его зарубежными коллегами, ведущими дело.
Как мы уже говорили выше, различного рода недочеты по делам, присущие всем национальным судам СНГ, считаются за рубежом серьезными ошибками. Поэтому судья, принимающий решение должен постоянно держать в уме тот факт, что акт о взыскании долга будет отправлен за рубеж, где к нему отнесутся более серьезно.
Так, специализированный экономический суд города Алматы не подтвердил решение украинских коллег по одному из дел, только потому, что в материалах не было повестки о вызове в суд представителей казахстанского должника.
Украинский судья приложил в качестве доказательства извещения выписку из реестра почтовых отправлений, причем, на украинском языке. А этого явно недостаточно даже по национальному законодательству стран СНГ. Необходимо не просто направить повестку, но направить её в полномочный суд страны должника.
А он, в свой черёд, уведомляет последнего о начале судопроизводства. Вообще этот повод для отказа в признании решения и выдаче исполнительного листа чаще всего встречается в СНГ.
А это говорит нам ещё и о слабом знании судьями международного права и законов страны должника. Подобная проблема свойственна всем судам бывшего Советского Союза.
Судьи, как правило, хорошо знают законодательство своей страны, но имеют слабое представление о нормах, действующих в государстве должника.
В результате вынесенные решения не могут быть вообще подтверждены, а кредитор несет дополнительные затраты и терпит колоссальные убытки.
Также рекомендую прочитать эту статью
Что значит солидарно взыскать долг. Разбираемся в нюансах
О чем статья? О солидарной ответственности физических и юридических лиц. Кому и чем будет полезна? Широкому кругу лиц, включая страховщиков, заемщиков,,
Продолжить чтение
Выводы
Итак, порядок взыскания задолженности за рубежом регулируется не только международными конвенциями и договорами, но и законодательством страны должника.
В силу своего суверенитета, государства не признают решения, вынесенные зарубежными судами. Такие акты, в обязательном порядке, подтверждаются судом той страны, где проживает или находится должник.
А это существенно усложняет и замедляет процедуру взыскания.
Поэтому есть только два пути для работы с подобными долгами. Первый заключается в том, что кредитор подаёт иск в национальный суд, а затем направляет решение в зарубежный для подтверждения. Далее взыскание идет по правилам страны пребывания должника. Второй вариант выглядит немного проще. Кредитор обращается через своего представителя в суд, страны должника и взыскивает долг по её законам.
Какой из вариантов выбрать? Решать только кредитору. Первый вариант кажется менее затратным, но он занимает много времени. К тому же всегда существует опасность что иностранный суд не подтвердит решение. А если и подтвердит, то потом всё-равно придется платить зарубежным представителям для сопровождения взыскания. Так, что придётся нести дополнительные затраты.
Второй путь быстрее. Но он дороже, так как необходимо платить иностранным юристам за работу в зарубежном суде. А у них, как правило, по таким делам очень высокая стоимость услуг. И такие расходы под силу только крупным компаниям или очень богатым людям. Поэтому взыскание долга за рубежом, в любом случае, является дорогостоящей и сложной процедурой с непредсказуемым результатом.
Взыскание долга с физического лица
Порой, когда нужно привлечь дополнительные денежные средства, граждане не обращаются в банк, а занимают у знакомых, друзей, родственников. Но в этой ситуации можно столкнуться с тем, что должник отказывается погашать долг.
Взыскание долга с физического лица имеет как преимущества перед взысканием долга с юридического лица (например, возможность использовать запрет на выезд за рубеж — действенный способ взыскания долга с “часто летающих” должников), так и свои недостатки и сложности (например, невозможность обращения взыскания на некоторое имущество).
В настоящей статье мы поговорим о том, как взыскать долг с физического лица по претензии и через суд, а также расскажем о быстрых способах взыскания долга и о том, как исполнить решение суда о взыскании долга.
Пошаговая инструкция «Как взыскать долг с физического лица?»
Шаг 1. Подготовка к взысканию долга
- До подготовки и подачи иска о взыскании долга в суд необходимо проанализировать обстоятельства дела, сформулировать правовую позицию и определить порядок действия для принудительного взыскания долга.
- Рекомендуем выполнить следующие действия в рамках Шага 1 по взысканию долгов.
- Определите порядок взыскания долга. Перед началом взыскания уточните, нет ли возбужденных дел о банкротстве должника, так как с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов наступают, в частности, такие последствия: 1) срок исполнения денежных обязательств, возникших до принятия судом заявления, считается наступившим и 2) прекращается начисление неустоек (пеней, штрафов), иных финансовых санкций и процентов по обязательствам гражданина, кроме текущих платежей. Порядок действий кредитора, сроки для защиты своих имущественных интересов при банкротстве должника зависит от правовой природы требований к должнику, а также от введенной в отношении должника процедуры. Ознакомиться с порядком действий при банкротстве должника вы можете в статье «Банкротство должника: что делать кредитору?”. В настоящей статье далее речь пойдет о действиях кредитора при взыскании долга, если должник не является банкротом.
- Проведите мероприятия по досудебному взысканию долга. В некоторых случаях правильно проведенная процедура досудебного взыскания долга позволяет избежать долгого и дорогостоящего судебного процесса. Кроме того, в некоторых случаях направление претензии должнику до обращения в суд является обязательным. Досудебное взыскание долга инициируется путем подготовки и направления претензии. Дополнительно могут быть проведены переговоры с должником. Важным моментом является способ направления претензии. Нередко претензии направляются должнику по электронной почте или курьером. Однако в дальнейшем суд может посчитать такой порядок доставки претензии ненадлежащим и возвратить исковое заявление в связи с несоблюдением досудебного порядка урегулирования спора. В связи с этим рекомендуем отправлять претензию заказным письмом с описью вложения Почтой России.
- Выясните текущее финансовое состояние должника. Помимо вопроса возможного банкротства должника и связанного с этим изменения порядка судебного взыскания долга, стоит изучить финансовое состояние должника: наличие судебных процессов, возбужденных исполнительных производств, намерения обратиться с заявлением о банкротстве. Если «пациент скорее мертв», то зачастую проще и дешевле отказаться от взыскания долга в суде, так вы избежите дополнительных судебных расходов и потери времени.
Шаг 2. Подготовка и подача иска о взыскании долга в суд
Если после направления претензии долг не погашен, то следующим этапом будет обращение с исковым заявлением в суд. Если должник является физическим лицом, в том числе если договор заключался с ИП, а в дальнейшем деятельность ИП прекращена, спор подведомственен суду общей юрисдикции.
Подсудность по делам о взыскании долгов
Исковые заявления о взыскании долгов по общему правилу подаются в суд по месту регистрации ответчика, если иная подсудность не установлена договором.
Обратите внимание на то, что в договоре может быть также предусмотрено, что все споры передаются на рассмотрение третейского суда (арбитража), в этом случае для взыскания долга по договору необходимо обращаться в данный суд (за некоторыми исключениями).
Исковое заявление может быть подано:
- через электронную систему подачи документов в суд
- лично или через представителя в экспедицию суда
- отправлено Почтой России или иной почтовой/курьерской службой
- Как составить исковое заявление о взыскании долга?
- Важно, чтобы исковое заявление было составлено с соблюдением требований ст. 131 ГПК РФ, а именно:
- необходимо составить иск в письменной форме
- важно указать наименование суда, в который направляется иск
- обязательно следует указать данные истца, ответчика, третьих лиц
- следует описать обстоятельства дела и требования к должнику, привести расчет исковых требований
- необходимо указать дату отправки претензии ответчику (если претензионный порядок обязателен)
- можете также заявить ходатайство о наложении обеспечительных мер (арест денежных средств на счете, недвижимости и т.д.) — мер, направленных на обеспечение исполнения решения суда о взыскании денег
- также следует помнить, что в исковом заявлении указывается перечень прилагаемых документов
В случае, если вышеуказанные требования не будут соблюдены, то суд оставит исковое заявление без движения. Это будет означать приостановление процесса принятия иска к рассмотрению в целях необходимости устранения допущенных недостатков при составлении и подаче иска. После устранения истцом данных недостатков суд примет к производству иск, в противном случае суд вернет иск.
Следует отметить, что в соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. В связи с этим, важно чтобы все доводы, указанные в исковом заявлении, основывались на доказательствах.
Узнайте, как правильно рассчитать неустойку, проценты за пользование денежными средствами при взыскании долга здесь. В статье также размещен онлайн-калькулятор неустойки, процентов по ст. 395 ГК РФ.
Также рекомендуем ознакомиться с информацией о процентах по ст. 317.1 ГК РФ: когда их можно взыскать, в каком размере, онлайн-калькулятор для расчета.
Документы для взыскания долга в суде
Для того чтобы взыскать долг обязательно необходимы документы, подтверждающие возникновение задолженности. Например, при нарушении срока возврата займа — договор займа и расписка.
Общий же перечень документов для подачи иска о взыскании просроченного долга в суд выглядит следующим образом:
- копия договора и иных документов, подтверждающего возникновение обязательств по оплате
- копии документов, подтверждающих соблюдение претензионного срока (опись вложения, почтовая квитанция, уведомление о получении или распечатка информации с сайта Почты России)
- копия свидетельства о регистрации истца в качестве юридического лица (если истец является юридическим лицом) или о регистрации физического лица в качестве ИП (для индивидуальных предпринимателей)
- копия решения о назначении лица, действующего без доверенности от имени юридического лица — истца
- выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) в отношении истца (если истец являются юридическим лицом или ИП)
- копия доверенности, если иск подписывает представитель
- документы, подтверждающие направление иска и документов к нему ответчику, третьим лицам (почтовая квитанция об отправке, опись вложения)
- копии документов, подтверждающих оплату судебных расходов (при наличии — например, при привлечении юриста для взыскания долга)
- документ об оплате госпошлины за рассмотрение иска в суде
Госпошлина за рассмотрение иска о взыскании долга в суде
Процесс взыскания долга в суде не бесплатный, для подачи иска необходимо оплатить госпошлину либо заявить ходатайство о предоставлении рассрочки/отсрочки уплаты госпошлины в установленном порядке (в отдельных случаях истцы освобождаются от уплаты госпошлины, в этом случае необходимо указать основание освобождения от уплаты пошлины). В противном случае суд вынесет определение об оставлении иска без движения, в котором предложит устранить допущенные нарушения.
Размер госпошлины устанавливается Налоговым кодексом РФ и по делам о взыскании долга зависит от цены иска.
- до 20 000 рублей — 4 % цены иска, но не менее 400 рублей
- от 20 001 рубля до 100 000 рублей — 800 рублей плюс 3 % суммы, превышающей 20 000 рублей
- от 100 001 рубля до 200 000 рублей — 3 200 рублей плюс 2 % суммы, превышающей 100 000 рублей
- от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей — 5 200 рублей плюс 1 % суммы, превышающей 200 000 рублей
- свыше 1 000 000 рублей — 13 200 рублей плюс 0,5 % суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей
- Итак, после подачи иска при соблюдении всех установленных законодательством требований суд выносит определение о принятии иска к производству.
- Дело может быть рассмотрено:
- в порядке приказного производства
- в порядке упрощенного производства
- в порядке рассмотрения по общим правилам искового производства
Приказное и упрощенное производство существенно ускоряют процесс взыскания долга в суде, однако допустимы не во всех случаях взыскания долга. Подробнее о том, как быстро взыскать долг в суде читайте здесь.
Шаг 3. Защита интересов в суде
Итак, после подачи иска при соблюдении всех установленных законодательством требований суд выносит определение о принятии иска к производству.
При рассмотрении дела в исковом производстве (за некоторыми исключениями) суд назначает судебное заседание по рассмотрению иска. Как правило, рассмотрение в суде искового заявления о взыскании долга занимает 1,5-2 месяца. Также в определенных случаях иск может быть рассмотрен в упрощенном порядке (без вызова сторон, с сокращенными сроками рассмотрения дела и вступления в силу решения суда).
При рассмотрении дела в приказном порядке суд не уведомляет должника о рассмотрении заявления, судебное заседание не проводится. Судебный приказ по существу заявленного требования выносится в течение 5 дней со дня поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд.
Судья высылает копию судебного приказа должнику, который в течение 10 дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения.
Вместе с тем, судья в любом случае отменяет судебный приказ, если от должника в установленный срок поступят возражения относительно его исполнения.
После подачи иска в суд вы можете на сайте суда отслеживать движение дела (принятие иска судом, назначение судебного заседания, если дело рассматривается в общем порядке, изготовление решения суда, судебного приказа и т.д.).
Шаг 4. Получение решения суда и исполнительного листа (или судебного приказа)
По результату рассмотрения дела выносится решение суда или судебный приказ (в приказном производстве).
Порядок и сроки вступления в законную силу решения суда (судебного приказа) устанавливаются в зависимости от порядка разрешения спора:
- в порядке приказного производства — по истечении 10 дней со дня получения копии судебного приказа должником, если в данный срок не поступят возражения от должника
- в порядке упрощенного производства — по истечении 15 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба
- в порядке рассмотрения по общим правилам искового производства — по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления суда апелляционной инстанции
Шаг 5. Исполнение решения суда и фактическое взыскание долга
После вступления решения суда в законную силу истцу выдается исполнительный лист, в котором указывается сумма, подлежащая к взысканию.
Если дело рассматривалось в порядке приказного производства, то судебный приказ, вступивший в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, получать исполнительный лист дополнительно не нужно.
Исполнительный лист также не нужно получать, если должник исполнит решение суда добровольно.
В целях взыскания исполнительный лист (судебный приказ) подается:
- в банк, в котором открыт счет у должника
- в службу судебных приставов по месту нахождения должника
При исполнении решения суда в отношении физического лица есть ряд особенностей. В частности при взыскании долга не может быть обращено взыскание на единственное жилье должника (кроме заложенного имущества). Вместе с тем, в качестве меры взыскания для физических лиц может быть применен запрет на выезд в ряде случаев.
Подробнее об исполнении решения суда о взыскании долга, неустойки, процентов читайте здесь.