Все эксперты сходятся во мнении: чем раньше начать работу с должниками, тем проще получить деньги. Поэтому рекомендуем отслеживать финансовое и правовое состояние должника. Например, через такие открытые источники:
Партнер ПБ Федеральный рейтинг.
группа Банкротство (включая споры) (high market) 25место По выручке на юриста (менее 30 юристов) 45место По выручке Профайл компании
Магомед Газдиев советует реагировать не только на нарушения платежной дисциплины, но и на утрату залога, предоставление должником недостоверной информации, проблемы с обслуживанием долгов других кредиторов, судебные процессы должника, изменения в составе его руководства.
Переговоры, претензия, суд
Начинать лучше с переговоров. «Желательно занять позицию настойчивого, но готового к разумным компромиссам кредитора. Нельзя надолго исчезать из поля зрения должника: он может воспользоваться этой заминкой в своих целях и, например, вывести имущество в преддверии банкротства», – предупреждает юрист ЮФ Федеральный рейтинг.
группа Банкротство (включая споры) (high market) группа Международные судебные разбирательства группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) Профайл компании
Иоанна Щербакова. «Стоит вести переговоры без чрезмерного давления.
Это позволит сохранить партнерские отношения с контрагентом и не утратить шанс на удовлетворение требований, если у должника появятся деньги», – считает юрист практики банкротства Федеральный рейтинг.
группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство (включая споры) (high market) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Цифровая экономика группа Антимонопольное право (включая споры) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Семейное и наследственное право группа Транспортное право группа Фармацевтика и здравоохранение группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Частный капитал группа Уголовное право
Мария Терёшкина.
Актуальные темы Рынок долгов: что купить и как на этом заработать
Нужно определиться, будете ли вы работать с этим долгом или уступите право требования специализированной организации. «Коллекторские агентства чаще всего действуют более агрессивно, чем судебные приставы. Возможно, если взыскатель пригрозит передачей вопроса специалистам, должник сам произведет все необходимые выплаты», – предположила Щербакова.
Если решили взыскать долг через суд, стоит направить письменную претензию, чтобы потом не ждать месяц на соблюдение обязательного досудебного порядка в арбитражном процессе. Затем уже можно подавать иск о взыскании долга – только «просуженная» задолженность дает право на заявление о банкротстве.
Иск можно подать к должнику или к лицам, которые несут субсидиарную ответственность – то есть обязаны возместить долг, не выплаченный основным должником. «Привлечение контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности помогает получить деньги, но занимает много времени, требует существенных усилий и при этом не гарантирует положительный результат», – предупредил Шикунов.
Актуальные темы Границы риска: как ужесточилась субсидиарная ответственность в 2017 году
Реструктуризация долга
Реструктуризация долга предполагает изменение сроков и размеров платежа, обмен долга на долю в собственности и списание части долга. «Реструктуризация – один из наиболее действенных инструментов решения проблемы», – считает Газдиев. «Бывает, предложение о реструктуризации спасает должника от банкротства.
Но реструктуризацию стоит предлагать, только если она поможет кредитору получить хотя бы необходимый минимум имущества, который невозможно будет получить впоследствии», – сообщила Щербакова. «Если в отношении заемщика нависла угроза банкротства или уже возбуждено банкротное дело, от реструктуризации стоит отказаться, чтобы не наращивать сумму безнадежного долга.
При банкротстве сделки по реструктуризации, в том числе по дополнительному кредитованию, могут быть оспорены», – заявил руководитель практики банкротства Федеральный рейтинг.
группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство (включая споры) (high market) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Цифровая экономика группа Антимонопольное право (включая споры) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Семейное и наследственное право группа Транспортное право группа Фармацевтика и здравоохранение группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Частный капитал группа Уголовное право
Станислав Петров. Кроме того, выбирая реструктуризацию, должник может попытаться выиграть время для вывода активов или истечения срока исковой давности на оспаривание совершенных сделок. По словам Спесивова, предложения должника о реструктуризации нередко направлены на снижение суммы задолженности ниже порога, при котором возможно инициировать банкротство.
При реструктуризации можно потребовать от должника дополнительное обеспечение, например залог или личное поручительство. «Реструктуризировать долг при отсутствии дополнительного обеспечения от заемщика нецелесообразно», – считает Петров. «Эффективная мера реструктуризации – создание должником и кредитором совместного предприятия.
На период погашения долга кредитор становится временным совладельцем бизнеса, контролирует выполнение бизнес-плана по выходу из кризиса, влияет на принятие ключевых решений, не вмешиваясь при этом в операционную деятельность. В ответ должник сохраняет активы и получает время для восстановления платежеспособности.
После погашения долга кредитор выходит из бизнеса и передает свою долю в совместном предприятии уже бывшему должнику», – отметил старший юрист корпоративной практики ЮФ Федеральный рейтинг.
Владимир Данилевский. По его словам, эта схема успешно используется крупным бизнесом.
Корпоративные договоры сособственников предприятия гарантируют должнику самостоятельность, совместную с кредитором ответственность при принятии решений и отсутствие конкуренции со стороны других кредиторов. Кредитор получает контроль и возможность принятия ключевых бизнес-решений.
Опционы акций и долей в уставных капиталах обществ обеспечивают выход кредитора из бизнеса после погашении долга либо, напротив, увеличение доли в предприятии при нарушении договоренностей.
Ведущий юрист практики разрешения споров ЮФ Федеральный рейтинг.
Евгений Шикунов советует оформить реструктуризацию в форме утвержденного судом мирового соглашения. Тогда в случае нарушения условий соглашения кредитор может сразу получить исполнительный лист.
Обеспечительные меры
«Добиться наложения обеспечительных мер в арбитражном процессе практически невозможно, в то время как в гражданском процессе суды достаточно легко их накладывают», – говорит Спесивов.
«Арбитражные суды отказывают в принятии обеспечительных мер там, где это, казалось бы, очевидно необходимо.
В то же время суды общей юрисдикции часто применяют избыточные меры – просто по факту поступления соответствующего ходатайства от кредитора», – отметил Газдиев.
Важно не только добиться наложения обеспечительных мер, но и обеспечить их реальное исполнение (чтобы решение дошло до банков и Росреестра). По словам Спесивова, если кредитор не берёт на себя функцию курьера, должник успевает «вывести» имущество уже после того, как узнаёт о принятии обеспечительных мер.
Должник может ходатайствовать о предоставлении встречного обеспечения – возмещении возможных убытков путем внесения денег на депозитный счет суда, предоставлении банковской гарантии, поручительства или иного финансового обеспечения (ст. 94 АПК). Спесивов сообщил, что с помощью внесения на депозит суда взыскиваемой суммы можно спасти от ареста и успеть реализовать недвижимость и другие активы, которые потом приставы оценят и продадут гораздо дешевле.
pravoza.ru
Работа с приставами
«Добиться исполнения от приставов очень сложно», – говорит Спесивов.
По его мнению, главное – чтобы пристав оперативно направил запросы в Росреестр для выявления недвижимости должника по ЕГРН, в ГИБДД – для поиска машин должника, в ФНС – для определения долей в уставном капитале общества по ЕГРЮЛ и изучения счетов должника, в банки – для ареста этих счетов, в ЗАГС – для получения сведений о супруге должника-физического лица (чтобы затем выявить имущество супруга и выделить из него долю должника), в Пенсионный фонд – с целью выяснения места работы должника. «Еще можно направить запросы в 30–40 топовых банков для поиска счетов физлица», – добавил Спесивов. Если удастся найти имущество, ранее принадлежавшее должнику, можно оспорить сделки с ним.
«Источники информации об имуществе должника, используемые судебным приставом-исполнителем, довольно ограничены. Если кредитору известны сведения об имуществе должника, которые нельзя получить из публичных реестров, или сведения о задолженности перед должником третьих лиц, их нужно письменно сообщить приставу», – считает Шикунов.
«На практике бывают случаи, когда по фотографиям и геолокации должника в соцсетях удается найти его имущество (от меховых изделий и драгоценных украшений до машины и дома)», – рассказала Щербакова. По ее словам, взыскатели часто оказывают приставу посильную помощь: не только ищут информацию об имуществе, но и самостоятельно готовят проекты запросов.
«Универсальная рекомендация: тесно контактируйте с приставом», – заявил Газдиев.
Если пристав сам не направил все вышеуказанные запросы, кредитор может познакомиться с материалами исполнительного производства и заявить ходатайства о розыске счетов и имуществе должника или вообще предложить свою стратегию взыскания задолженности (например, ограничить выезд должника из России). Бездействие и незаконное действие пристава можно оспорить вышестоящему должностному лицу или в суде. «Нередко нарушения устраняются до принятия решения по жалобе», – заявил Шикунов. С ним не согласился Спесивов: «Чаще всего не помогают даже выигранные дела о признании бездействия пристава незаконным: к моменту вступления решения в силу всё имущество уже «выведено», а сам пристав уволился». Однако не стоит забывать: ущерб, причиненный судебным приставом, подлежит возмещению в порядке ст. 1069 ГК.
Практика Банкротство не выход: когда суд не спишет долги
Банкротство
Если в результате исполнительного производства добиться выплаты не удалось, остается только банкротство. «Важно быть первым кредитором, заявившем о несостоятельности, – тогда получишь право указать кандидатуру временного управляющего.
Последний даст заключение о финансовом состоянии должника, созовет и проведет первое собрание кредиторов, примет решение о необходимости оспаривания тех или иных сделок», – объяснила Щербакова.
«Нередко в случае банкротства идет борьба должника и основных кредиторов за назначение конкурсного управляющего.
В таких ситуациях должник и основные кредиторы даже готовы расплатиться с миноритарным кредитором, чье заявление рассматривается судом раньше их заявлений и дает право предложить свою кандидатуру. Я знаю случаи, когда выплата даже превышала размер задолженности», – рассказал Шикунов.
Задайте вопрос представителю официального портала при Палате адвокатов
Требуются услуги по возврату долгов с физических лиц? Воспользуйтесь следующим предложением:
- Изучите перечень организаций, которые оказывают услуги по возврату долгов с физических лиц. В нашем рейтинге собраны только лучшие предложения на современном рынке.
- Ознакомьтесь с форматами обслуживания, а также средними расценками от специалистов, отзывами других клиентов организации.
- Если вы не знаете, кому отдать предпочтение, оптимальным решением будет воспользоваться бесплатной юридической консультацией на начальном этапе. После этого вы сможете принять оптимальное решение.
Возврат долгов с физических лиц – это довольно сложная процедура, особенно в том случае, если нет никакого подтверждения долгового обязательства. В этом случае официальные методы возврата могут быть неэффективными. Оптимальный подход способен предложить только действительно опытный юрист.
Чтобы вы без проблем смогли выбрать такого, мы и составили рейтинг компаний. При его формировании мы учитывали основные характеристики – опыт работы правозащитников, их квалификация, результативность взысканий.
Лучшие юридические компании Москвы по возврату долгов с физических лиц – ТОП-5 фирм
-
Тел: +7 (499) 938-61-54
Адрес: Москва, Старопименовский переулок 18
Правозащитная группа «МИП» — оптимальное решение в большинстве сложных и специфичных ситуаций.
Работа проводится на всех стадиях делопроизводства, а опытные правозащитники, среди которых бывшие судьи и государственные работники, помогут найти нестандартные подходы получения денежных средств.
Несмотря на то, что организация появилась на рынке сравнительно недавно, она занимает лидирующие позиции во многих рейтингах – все благодаря большому проценту положительных исходов по процессам.
Средняя стоимость взыскания долгов с физических лиц в организации:
- Предоставление правовых консультаций – 1 500;
- Составление процессуального документа – 5 000;
- Взыскание денежных средств на досудебном этапе – 25 000;
- Представительство в суде по направлению – 40 000.
Изучите отзывы на авторитетных ресурсах перед обращением:
https://top-advokats.ru и https://vse-advokaty.ru
-
Тел: +7 (495) 737-43-03
Адрес: г. Москва, Большой Головин переулок, д.6
Адвокатское бюро было сформировано Генрихом Падвой в 1995 году. В организации работают профессиональные и квалифицированные сотрудники, спектр услуг которых сосредоточен на помощи обычным гражданам.
И бюро, и специалисты неоднократно были отмечены государственными наградами; например, за существенный вклад в профессию Генрих Падва был отмечен золотой медалью Плевако.
В организации предложено большое количество услуг в рамках возврата долгов с физических лиц, среди которых:
- Взыскание денежных средств по договору займа;
- Правовая помощь при наличии расписки;
- Содействие по взысканию в случае, если нет никаких доказательств наличия долгового обязательства.
Приблизительные расценки в компании будут следующими:
- Предоставление юридических консультаций – 2 500;
- Проработка процессуального документа – 7 000;
- Выполнение обслуживания в рамках досудебного производства – 40 000;
- Выступление в судебных органах по направлению – 60 000.
Изучить мнения других пользователей можно здесь:
https://top-advokats.ru и https://vse-advokaty.ru
-
Тел: + 7 (495) 755-93-63
Адрес: Россия, 119121, г. Москва, Ружейный переулок, д. 3
Адвокатская коллегия Михаила Барщевского была сформирована еще в 1990 году, и считается одной из самых старейших правовых организаций не только в столице, но и в России.
Несмотря на то, что основной перечень услуг сосредоточен на помощи юридическим лицам, содействие обычным гражданам также предоставляется. В компании работают опытные и квалифицированные специалисты, которые предоставят полный список правовой поддержки в рамках возврата денежных средств.
Специалисты проведут анализ перспектив, самостоятельно соберут доказательства, а также обжалуют судебные решения при отказах.
Ориентировочные цены по возврату долгов с физических лиц будут следующими:
- Предложение по юридическому консультированию – 2 400;
- Составление процессуальной документации – 6 500;
- Осуществление взысканий на этапе досудебного производства – 40 000;
- Представление интересов клиента в судебном порядке – 65 000.
Почитайте отзывы других клиентов на авторитетных ресурсах:
https://top-advokats.ru и https://vse-advokaty.ru
-
Тел: +7 (495) 721-11-46
Адрес: 107031, Москва, ул. Кузнецкий Мост, 21/5
Коллегия адвокатов Павла Астахова – одна из наиболее известных правовых организаций. Содействие по возврату долгов с физических лиц предоставляется не только в рамках отечественной правовой системы, но также и на международной арене.
Правозащитники могут представлять интересы как российских граждан при спорах с иностранными резидентами, так и интересы иностранцев при конфликтах с отечественными гражданами.
Клиент может воспользоваться дополнительными услугами в компании:
- Помощь при составлении договоров займа и расписок;
- Определение органа подсудности для подачи искового заявления;
- Работа на стадии исполнительного производства, помощь при взысканиях, работа с представителями ФССП.
Примерные расценки на услуги в организации:
- Юридическое консультирование в разных форматах – 2 700;
- Формирование и подача процессуального документа – 7 000;
- Работа на досудебном этапе по взысканиям – 38 000;
- Представление интересов доверителей в судах – 66 000.
Изучить отзывы о работе специалистов можно на сайтах:
https://top-advokats.ru и https://vse-advokaty.ru
-
Тел: + 7 (495) 937-80-00
Адрес: 115114, г. Москва, Шлюзовая набережная, д. 4,
Правовая корпорация «Линия права» — это команда опытных специалистов, которые предлагают своим клиентам комфортное комплексное обслуживание по всем направлениям в рамках возврата долгов с физических лиц.
Воспользуйтесь помощью и правовой поддержкой даже в нестандартных ситуациях, например, когда не выплачиваются алименты при наличии исполнительного листа.
При необходимости к разрешению проблемной ситуации будут привлечены третьи лица – например, для продажи долгового обязательства.
Средние расценки на обслуживание в компании следующие:
- Предоставление консультаций в различных формах – 2 000;
- Написание и последующая подача процессуального документа – 6 000;
- Представительство интересов на досудебном этапе – 30 000;
- Работа в судебных органах по взысканию – 50 000.
Ознакомиться с отзывами о компании можно здесь:
https://top-advokats.ru и https://vse-advokaty.ru
| Консультирование предварительное, по телефону или в офисе | Бесплатно |
| Предоставление устных или дистанционных консультаций по делу | От 1 600 |
| Предоставление письменных консультаций со ссылками на правовые нормы | От 2 700 |
| Оценка материалов дела, определение перспектив по взысканию | От 3 100 |
| Представление интересов на досудебном этапе, проведение комплексной работы с должником, направленной на взыскание | От 25 500 |
| Составление досудебной претензии | От 2 200 |
| Составление и сопровождение мировых соглашений | От 5 600 |
| Подготовка доказательной базы, клиента к суду | От 4 500 |
| Составление / подача исков | От 5 100 |
| Формирование / подача процессуального ходатайства | От 2 100 |
| Написание и передача в суд процессуальной жалобы | От 3 300 |
| Судебное представительство на начальном этапе | От 40 400 |
| Представление интересов в последующих инстанциях | От 45 500 |
| Помощь на стадии исполнительного производства | От 7 000 |
Можно пойти двумя путями. Первый из них состоит в том, чтобы не обращаться в суд. Ведь многие не хотят тратить время и финансы на судебные разбирательства. Тогда рассматриваются альтернативные схемы восстановления собственных прав. Например, можно передать права по задолженности третьим лицам. В правовой терминологии это именуется цессией.
К получению долга, особенно если сумма существенная, можно привлечь коллекторов. Зачастую займ обеспечивается залогом. Должник передает кредитору определенное ликвидное имущество. Тогда если деньги не возвращаются, вещь просто продается и вырученные средства оставляет у себя займодатель.
В досудебном порядке
Первый вариант заключается в ведении переговоров с должником. В ходе них ему озвучиваются негативные последствия, которые могут наступить в связи с просрочкой исполнения обязательств. В их число входят арест имущества, запрет покидать пределы страны, возможное уголовное преследование.
Часто с целью вернуть деньги должнику направляется письменная претензия. В ней указывается срок удовлетворения требований от кредитора. Обращение может содержать банковские реквизиты, на которые необходимо перечислить деньги.
Если должник уклоняется от уплаты сознательно, то налицо могут быть признаки мошенничества. В таком случае, нужно написать заявление в полицию.
В возбуждении уголовного дела могут отказать, однако сам факт обращения в правоохранительные органы будет дополнительным доказательством позиции кредитора.
Когда займ был предоставлен по нотариально заверенному договору, взыскание долга может быть осуществлено посредством совершения нотариусом исполнительной надписи.
Возможность ее применения должна быть оговорена в соглашении о займе. Перед тем, как появится исполнительная надпись, нотариус должен убедиться в том, что задолженность имеет бесспорный характер.
На основании исполнительной надписи сразу можно обращаться к судебным приставам.
Взыскание долга по договору займа между физическими лицами через суд
Форма обращения зависит от суммы долга, наличия спора о его существовании. Если из документов следует, что существование обязательств неоспоримо, пишется заявление на судебный приказ.
Когда же вторая сторона ставит под сомнение наличие займа, его сумму или величину начисленных процентов, подается исковое заявление. Госпошлина за него платится исходя из общего размера исковых требований.
В любом случае подавать материалы следует в суд, обслуживающий территорию проживания должника.
Возврат долгов с физических лиц: о каких важных особенностях стоит помнить?
Процедура возврата долгов с физических лиц может быть достаточно сложной. Причина кроется в том, что в рамках долговых обязательств между двумя гражданами не всегда есть какие-либо подтверждения наличия долга. Хорошо, если у вас на руках есть расписка или договор займа, но вот что делать, если их нет? Можно ли как-то доказать то, что долговое обязательство все же существует?
Оптимальным решением в данном случае будет воспользоваться помощью правозащитников. Они смогут изыскать дополнительные доказательства, среди которых:
- Выписки с банковских счетов, если был осуществлен электронный перевод;
- Показания третьих лиц, которые могут быть привлечены в судебном порядке;
- Подтверждение, полученное от третьей стороны, которое может быть электронным, письменным, устным.
Если у вас возникают какие-либо вопросы по возврату долгов с физических лиц, вы можете воспользоваться юридической консультацией в компаниях из нашего рейтинга, которая на первоначальном этапе будет бесплатной. Специалисты расскажут вам, как поступить в конкретной ситуации, и стоит ли пользоваться услугами вообще.
Задайте свой вопрос и я непременно помогу Вам в решении проблемы! — Елена Николаевна
Тема вопроса:
Ваш вопрос:
Спасибо, что обратились к нам с вопросом! Ответ на вопрос будет опубликован в течение 30 минут. — Елена Николаевна
Взыскание долга по расписке: чем поможет юрист и как вернуть деньги с физического лица через суд
Почти каждый человек хотя бы раз в жизни давал родственнику, другу или знакомому деньги взаймы. Даже если между людьми есть доверительные отношения, оформить передачу средств важно документально, поскольку взыскание долга по расписке пройдет гораздо проще. Письменное заверение позволит избежать неприятных моментов, которые могут возникнуть в процессе возврата займа.
Какую роль играет расписка при возврате долга
Расписка представляет собой письменный документ, который подтверждает передачу денег от одного лица другому.
Он содержит сведения о факте вручения средств, выделенной сумме и дате, когда заемщик должен вернуть долг. Фактически, это и есть договор займа.
Документ выступает в качестве доказательства, что человек взял деньги. В идеале, бумага должна быть нотариально заверена, но действующее законодательство не обязывает частных лиц пользоваться услугами нотариусов.
В целом, шансы получить заем обратно есть и у тех, кто не составляет расписку, но сделать это намного сложнее и только если есть доказательства перечисления денег с одного счета на другой.
Правила при составлении расписки
Стоит отметить, что этот документ считается аналогом договора займа и в нем можно прописать условия соглашения. А именно:
- взятую в долг сумму;
- время, когда нужно вернуть долг;
- размер процентов (по желанию) и порядок их выплаты;
- способ возврата денег (банковский перевод, наличные);
- прочие условия.
Как должна выглядеть расписка
Возврат займа по расписке зависит от того, насколько грамотно она составлена. Документ должен быть в письменном виде.
Его подписывает заемщик, это является подтверждением, что он получил определенную сумму. В некоторых случаях бумагу подписывают обе стороны соглашения.
Если процедура происходит при свидетелях, они обязательно ставят свои подписи, а также указывают паспортные данные в документе.
Когда нужен нотариус
Участие нотариуса при составлении расписки необязательно. Однако это даст преимущество тому, кто дает средства в долг. В частности, оформляя документ, нотариус:
- подтвердит дееспособность обеих сторон;
- проверит на подлинность паспортные данные;
- удостоверится, что не совершается факт мошенничества, и никто никому не угрожает;
- отметит передачу денег.
Недостатком нотариального заверения является тот факт, что придется оплатить пошлину. Взимается процент от суммы сделки.
5 важных моментов при передаче денег в долг
Заем денег всегда связан с рисками, даже когда средства уходят к родственникам или близким друзьям. Чтобы свести к минимуму риски, стоит учесть рекомендации юристов, специализирующихся по взысканию долгов по расписке:
- Перед составлением бумаги нужно проверить оригинал паспорта того, кому передаются деньги. Сделать это можно через сервисы МВД онлайн. Также не стоит принимать вместо оригиналов копии или документы третьих лиц.
- Лучше просить составить расписку от руки. В случае оспаривания документа можно будет прибегнуть к почерковедческой экспертизе. Если лицо уже напечатало текст, можно попросить рядом с подписью расшифровать ФИО от руки.
- Нужно точно указать паспортные данные. Сумма займа должна указываться и цифрами, и прописью.
- Оригинал должен быть у заимодавца. Также можно сделать два экземпляра.
- В залог брать паспорт должника запрещено. За это могут привлечь к ответственности.
Как правильно передать деньги
Как правило, если составляется расписка, передача денег происходит в наличной форме. Каждая из сторон самостоятельно пересчитывает средства. После указывают в бумаге сумму.
Если деньги передаются в долг путем перечисления на банковскую карту, в назначении платежа целесообразно указать цель перевода. Платежный документ оспорить почти невозможно. В суде это выступит в качестве доказательства.
Нужны ли свидетели
Чтобы получить долг по расписке, присутствие третьих лиц необязательно. Но если человек захочет привлечь свидетелей, важно, чтобы они видели весь процесс и подтвердили действия подписями.
Как вернуть долг по расписке
Процесс взыскания долга с физического лица по расписке имеет особенности. Важно знать, когда и как человек может заявить свои права.
Когда можно требовать деньги
Согласно действующему законодательству, кредитор имеет право подавать в суд на должника с момента нарушения долговых обязательств. В зависимости от того, какие условия указаны в расписке, требование появляется:
- со дня, который следует за датой возврата полной суммы;
- со дня, который следует за датой возврата половины займа, если между сторонами есть договоренность о расчете по частям;
- после того как заемщик отказался возвращать долг в разумный срок, когда в расписке не указана точная дата возврата средств.
Последний пункт — особый случай. Если в момент составления документа стороны не договорились о точной дате, когда должник обязан вернуть деньги, сделка считается совершаемой на неопределенное время.
На практике, просьбу о возврате кредитор должен отправить заемщику предварительно в письменном виде, а после этого в разумный срок уже предпринимать более радикальные действия (по наиболее частой практике это около 30 дней).
Досудебное урегулирование, предъявление официальных претензий
Если должник категорически отказывается выполнять обязательства, юристы, которые работают по взысканию долгов по расписке, рекомендуют не тратить время и сразу подавать бумаги в суд.
В иных случаях можно попробовать прибегнуть к досудебному урегулированию проблемы. В ходе этого совершают такие действия:
- За пару дней до даты, когда долг должен быть возвращен, нужно напомнить об этом заемщику. Сделать это можно, отправив сообщение на телефон или в социальной сети. По ответу лица можно сделать вывод, собирается ли он выполнять обязательства или нет.
- Письменное уведомление или претензию отправляют, когда пройдет срок возврата. Лучше это делать заказным письмом с уведомлением по почте или вручить лично, чтобы человек расписался в получении.
- Если это допустимо, можно обсудить с должником вариант продления срока возврата денег. Делают это только в тех случаях, когда есть уверенность, что человек вернет средства в скором времени.
Получение исполнительной надписи нотариуса
Этот способ применяется относительно недавно, его внедрили с 2018 года. Любой юрист по взысканию долгов по расписке предложит начать именно с него, если документ составлялся с привлечением нотариуса.
Взыскание задолженности происходит следующим образом:
- кредитор отправляется к нотариусу, который на долговой расписке делает исполнительную надпись;
- расписку передают в ФССП (без судебного разбирательства).
Документ с исполнительной надписью нотариуса уже является поводом для начала исполнительного производства. Но все равно дополнительно потребуется составить заявление, чтобы его открыли. Также в нем указывают банковский счет для зачисления средств.
На следующем этапе судебные приставы делают все, чтобы кредитору вернули средства.
Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию
Гражданский кодекс РФ предполагает возможность уступки требования долга заемщиком третьему лицу. Такие взаимоотношения также должны оформляться в письменной форме. К варианту прибегают, когда третье лицо способно помочь в возврате долга по расписке.
Соглашение подразумевает передачу настоящим кредитором прав на долг иному лицу за определенное вознаграждение. Как только договор будет заключен, взыскивать деньги имеет право третье лицо.
Задолженность физических лиц можно продавать как до суда, так и после (когда на руках будет исполнительный лист). Договор переуступки заключается без согласия должника, но при этом он должен быть уведомлен.
Подготовка документов для обращения в суд
Имея на руках расписку, можно смело отправляться в суд. Для этого нужно составить исковое заявление и приложить к нему копию документа, подтверждающего заем денег. Оригинал расписки потребуется представить непосредственно на заседании суда. Кроме того, нужно подготовить такие бумаги:
- расчет требуемой по иску суммы;
- копии письменных требований, адресованных должнику;
- ответы на требования со стороны заемщика;
- иную переписку с должником;
- квитанцию об оплате государственной пошлины.
Дать полную консультацию о процедуре подачи документов для суда может адвокат или юрист, специализирующийся по взысканию долгов по расписке.
Когда можно получить судебный приказ
Действующим законодательством закреплена возможность получить судебный приказ. На эту процедуру уходит от двух недель до месяца. Приказ получают в случае, если сумма долга не более 500 тыс. р. Также в данном случае обязательно наличие расписки.
В рамках выдачи судебного приказа суд рассматривает дело, не вызывая стороны, и выдает судебный приказ. Копию приказа отправляют заемщику, который может оспорить его на протяжении 10 дней. Если лицо этого не сделает, судебный приказ вступает в силу и направляется в ФССП. Далее открывают исполнительное производство.
Как составить исковое заявление и подать документы в суд
Если возникает необходимость взыскать с человека долг по расписке, эффективнее это сделать через суд. Однако такой путь займет немало времени.
Прежде потребуется выяснить подсудность дела. Если долг не более 50 тыс. р., отправляются к мировому судье, когда больше — в районный суд. И в первом, и во втором случае нужно идти в орган по месту регистрации заемщика.
Исковое производство предусматривает несколько этапов.
На первой стадии происходит составление претензии. Далее бумагу направляют по почте должнику. Этот документ в ходе судебного разбирательства выступает аргументом в пользу истца. Претензия свидетельствует о том, что кредитор пытался урегулировать спор в досудебном порядке.
На втором этапе идет составление иска. Документ оформляют в свободной форме, но он обязательно должен содержать такую информацию:
- адрес и название судебного органа;
- ФИО, адрес места регистрации и прочие сведения истца и ответчика по делу;
- изложение позиции истца;
- итоговая сумма выплаты (включает в себя основной долг, возможные проценты, государственную пошлину, неустойку, траты на адвоката и пр.);
- доказательства и факты;
- подпись.
Далее лицо оплачивает государственную пошлину и отправляет в суд пакет документов.
На следующем этапе происходит непосредственно судебное заседание. К слову, их может быть несколько. Некоторые дела рассматривают не один месяц. Длительность зависит от обстоятельств дела.
Заканчивается взыскание долга по расписке через суд выдачей исполнительного листа. После того как суд вынесет решение, его выдают спустя 30 дней.
Выиграли суд, что делать дальше
К сожалению, получение исполнительного листа или судебного приказа не гарантирует, что кредитор немедленно получит деньги. За редким исключением средства должники возвращают добровольно и оперативно. Как правило, если нужна помощь в возврате долга по расписке, истцы вынуждены отправляться к судебным приставам, чтобы ускорить процесс.
Имея на руках исполнительный лист или судебный приказ, можно пойти:
- в банк для списания задолженности с личного счета ответчика;
- на работу заемщика, чтобы с его заработной платы удержали нужную сумму (если долг меньше 100 тыс. р.);
- в ФССП для того, чтобы должником занялись приставы.
Работники ФССП имеют право направлять бумаги на удержание средств по месту работы ответчика или в финансовое учреждение с целью возврата долга. Однако, кроме этого, у них есть много иных полномочий. Например, они могут сделать так, что пока должник не вернет деньги, он не сможет выехать из страны.
Услуги юриста по взысканию задолженности в Москве — MIPGROUP
Взыскание задолженности по договору поставки. Досудебное урегулирование спора
Суть:
Составление и подача искового заявления о взыскании суммы основного долга по договору поставки, взыскание неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами. Представление интересов в Арбитражном суде Московской области, в случае перехода к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.
Результат:
Дело досудебно урегулировано. После составления иска ответчик полностью погасил задолженность.
Анализ и подготовка документов в Рыбинский городской суд Ярославской области по взысканию долга
Суть:
Подготовка документов в суд для взыскания суммы займа, процентов, неустойки, процентов в порядке ст. 395 ГК РФ
Результат:
Решение суда: Взыскать в пользу истца с ООО «Стройтехнология» задолженность по договору займа в размере 2 000 000 руб., проценты за пользование займом – 200 000 руб., неустойку в размере 425 000 руб.
, проценты за незаконное пользование чужими денежными средствами — 118 257 руб., расходы по оплате государственной пошлины – 21916 руб., расходы на оплату услуг представителя – 20 000 руб.
Ссылка на дело
О взыскании задолженности по договору займа в Щербинском районном суде города Москвы.
№:
02-6619/2021 ∼ М-4542/2021
Суть:
Истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 949402,41 руб., которая состоит из основного долга в размере 675724,46 руб., начисленных процентов в размере 231819,28 руб., неустойки в размере 41858,67 руб.
Результат:
Исковые требования удовлетворить. Взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору в размере 949402,41 руб., которая состоит из основного долга в размере 675724,46 руб.
, начисленных процентов в размере 231819,28 руб., неустойки в размере 41858,67 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 13478,81 руб.
Ссылка на дело
О взыскании задолженности по договору займа в Хорошевском районном суде.
Суть:
Истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 61 288, 48 рублей, а также расходы по уплате госпошлины в размере 2 038, 65 рублей..
Результат:
Взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по кредитному договору в размере 61 288, 48 рублей, а также расходы по уплате госпошлины в размере 2 038, 65 рублей. Ссылка на дело
О взыскании задолженности с юридического лица в Арбитражном суде города Москвы
Суть:
Взыскать с ООО «Успех» денежную сумму. Взыскать неустойку.
Результат:
Дело выиграно и закрыто. В пользу истца взыскана сумма 1 280 179 основного долга и 680 000 неустойки Ссылка на дело
О взыскании задолженности по кредитному договору в Мещанском районном суде
№:
02-5135/2021 ∼ М-5671/2021
Суть:
Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании задолженности по кредитному договору.
Результат:
Взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по кредитному договору в размере 298 455,21 руб. в том числе: задолженность по основному долгу 150 127,18 руб., задолженность по процентам 137 114,20 руб.
, задолженность по иным платежам, предусмотренным договором, в размере 11 213,83 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 184, 56 руб.
Ссылка на дело
О взыскании долга по договору займа, процентов за пользование займом, судебных расходов в Нагатинском районном суде
№:
02-2148/2021 ∼ М-8918/2020
Суть:
Взыскать долг по договору займа, проценты за пользование займом, судебные расходы
Результат:
«Исковые требования истца к ответчику о взыскании долга по договору займа, процентов за пользование займом, судебных расходов удовлетворить. Взыскать с ответчика в пользу истца сумму долга по договору займа от 30 августа 2017 года в размере 5 000 000 рублей, проценты за пользование займом за период с 30 августа 2017 года по 24 декабря 2020 года в размере 150 000 рублей, судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 33 950 рублей. » Ссылка на дело
О взыскании задолженности по договору займа в Хорошёвском районном суде
№:
О взыскании задолженности по договору займа в Хорошёвском районном суде
Суть:
Взыскать задолженность по договору займа
Результат:
«Исковые требования истца к ответчику о взыскании задолженности по договору займа – удовлетворить. Взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по договору займа в размере 900 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 200 руб. » Ссылка на дело
О взыскании задолженности по соглашению о кредитовании в Черемушкинском суде
№:
«02-2233/2021 ∼ М-8042/2020 «
Суть:
Взыскать задолженность по соглашению о кредитовании
Результат:
Взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по соглашению о кредитовании, расходы по оплате госпошлины Ссылка на дело
О взыскании денежных средств по расписке.Останкинский районный суд
№:
02-0515/2021 (02-4651/2020) ∼ М-5575/2020
Суть:
Возместить денежные средства по расписке
Результат:
Исковые требования о взыскании денежных средств по расписке – удовлетворить. Взыскать задолженность по договору займа (расписке) , проценты за пользование займом за период , проценты за пользование чужими денежными средствами, а также расходы по оплате государственной пошлины Ссылка на дело
О возмещении задолженности по договору займа. Мещанский районный суд
№:
02-0765/2021 (02-12612/2020) ∼ М-14169/2020
Суть:
Компенсировать задолженность по договору займа
Результат:
Исковые требования о взыскании задолженности по договору займа – удовлетворить Ссылка на дело
О признании договоров дарения квартиры недействительными, применении последствий недействительности сделок, снятии с регистрационного учета. Измайловский районный суд
№: